家計と個人営業を合算で。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

家計と個人営業を合算で。

2007/10/31 20:48

一史様、はじめまして。
10月末にプロファイルサイトをオープンした、ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご主人とご主人のお父様は、自営業とのこと。
職種は、記載していただいていませんが、個人営業の経理は、どなたが担当されているのでしょうか。

運用方法を考える前に、まずは、家計と個人営業を合算した収支状況をしっかりと把握したうえで、将来予測も含めて、検討する必要があるように思われます。

合算の収支が、今後安定して、黒字を継続できるようであれば、この1千万円は、将来の教育資金や老後資金をしっかりと確保するため、期待リターンを少し高め(リスクも少し高め)に設定して、株式投資信託などで、運用してもよろしいかと思われます。
投資信託の運用であれば、万一、事業資金を補てんする必要が生じても現金化が容易ですし。

今後の合算の収支状況が、赤字になるようであれば、貯蓄から生活費等に充てる資金を色分けし、具体的な数字を計算したうえで、運用方法を考える必要がありそうです。

以上、簡単ですが、ご参考になれば幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

1千万の余貯金

マネー お金と資産の運用 2007/10/31 12:00

現在家族構成は夫婦だけですが、4月に出産予定です。
幸い妻方に余力があり、現在の住まいも父の持ち家で家賃はかかりませんでした。
出産後、夫両親と同居を開始します。持ち家ですが多少のローン残があるようです(… [続きを読む]

一史さん (滋賀県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

子供さんの教育資金として。 佐々木 保幸(税理士) 2007/10/31 18:17
オーソドックスな資産配分をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/31 20:53
長期の視点や様々な方向からも検討しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/01 00:19
良い運用方法・・・ 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/01 14:41
使い分けを考えてから・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/31 19:26

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