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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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イベント表作成と資産配分の参考資料をお知らせします

2007/10/22 08:28

マネマニ 様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

マネープランの前提として45歳退職後になされる仕事を決めていらっしゃいますか。また、45歳以降の生活プランはいかがでしょう。それによって資産形成の目標値が異なります。将来の夢や希望を時系列で記載するイベント表の作成をお勧めします。サンプルを図示しますが、宜しければ私のHPを一読ください。http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

45歳までの投資・運用プランとして、国内外の株式と債券への分散投資をお勧めします。
既にご存知と思いますが、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
手元資金の確保も考慮して、1.定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、2.日本債券(国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式、5資産クラスへの投資配分をお勧めします。
リスク許容度が高い由、日本株式と外国株式の比率を高めた資産配分はいかがでしょう。株式の比率を50%まで引き上げても良いのではと考えます。

私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、参考のため、皆様の年金を預かり運用している、年金基金や企業年金連合会、積立金管理運用(独法)の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。マネマニ様の記載に沿うのは、企業年金連合会か年金基金の資産配分と推察します。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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この回答の相談

独身者の資産配分について

マネー 家計・ライフプラン 2007/10/22 00:04

31歳独身、公務員です。
18年度の年収は手取りで425万円程。
内訳は月給が月平均28万円、ボーナスが年2回合計90万円。
年間貯蓄額は80万円を強制貯蓄(投資含む)、これに生活費余りからプラスα。ここ数… [続きを読む]

マネマニさん (沖縄県/31歳/男性)

このQ&Aの回答

退職後の仕事 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/23 17:52

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