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杉浦 恵祐 専門家

杉浦 恵祐
ファイナンシャルプランナー

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転職時の制度について回答します

2007/10/13 13:34

zurichさん。
FPで1級DCプランナーの杉浦恵祐です。
私からは401Kの転職時の制度について回答します。

まず、退職金として適年から85万円受取ったのなら、それを一括で401Kに入れることはできません。

また、そもそも10月からの新しい会社の制度により、zurichさんが、401Kの加入者になれるのか、指図者にしかなれないのかが異なりますので、前職の401k分の資産の取り扱いと、今後の拠出も異なります。

1 現在の会社が会社型401Kを導入
   会社型の加入者となり、個人の拠出はできない。
   前職の401Kの分のみを移管して、現在の会社の分と一緒に運用する

2 現在の会社が401Kも確定給付の年金制度も導入してない
 a 個人型の加入者となり、個人の拠出が月18,000円まで可能
   前職の401Kの分も移管して、一緒に運用する。
 b 個人型の指図者となり、個人の拠出はしない。
   前職の401Kの分だけ移管してその分の運用だけする。
 c 何もしない。
   前職の401kの分が運用放棄となり、手数料分ずつ目減りする

3 現在の会社が401Kは導入してないが、確定給付の年金制度がある
 a 個人型の指図者となり、個人の拠出はできない。(加入者になれない)
   前職の401Kの分だけ移管してその分の運用だけする。
 b 前職の401Kの分が50万円以下もしくは期間が3年以下
   個人型にいったん移管後、脱退一時金を受取る

回答専門家

杉浦 恵祐
杉浦 恵祐
( 愛知県 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

転職時支給の退職金の運用について

マネー お金と資産の運用 2007/10/06 16:41

初めまして。
32歳(既婚)の会社員です。
まだ子供はいませんが、将来的には2人くらい欲しいと思っています。
9月末に円満退職の末、ヘッドハンティングされた会社に10月1日に転職しました。前… [続きを読む]

zurichさん (東京都/32歳/男性)

このQ&Aの回答

流動性喪失はむしろメリット。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/09 10:21
ライフプランから考えましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/06 17:59

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