くまくんさんのファイナンシャルプランしだいです - 照井 博美 - 専門家プロファイル

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照井 博美 専門家

照井 博美
ファイナンシャルプランナー

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くまくんさんのファイナンシャルプランしだいです

2007/10/04 17:32
(
5.0
)

くまくんさん、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの照井博美と申します。

資産運用のご相談を受けるとき、私がまず最初にやるのは、その方のファイナンシャルプランを作ることです。
資産運用サポートパック

くまくんさんの、どんな家族構成でこれからどんな風に過ごしていかれたいのか、くまくんさんの収入や毎年の支出のペースなどを細かくカウンセリングをしてから、くまくんさんの希望通りに残りの人生が送れるように、お金が足りなくならないようにプランニングをいたします。

そこではじめて、くまくんさんの目指すべき目標リターンを設定します。 くまくんさんの目標リターンが1%でいいのか、2%必要なのか、あるいは5%、7%必要なのか、まずそこを決めていきます。

その後いくつかのステップを踏んで、最終的に商品を選択し資金の配分を行います。そこなしに、個別ファンドのよしあしや資金配分などはお答えすることができませんが、市場と同じようなリターンを得られればよい、ファンドを分析したり、比較検討して選択するのをご自分でうまくできる自信がない、というのであれば、インデックスファンドやETFを組み合わせていくのはよい方法だと思います。

評価・お礼

くまくん さん

ありがとうございました。

回答専門家

照井 博美
照井 博美
( 岐阜県 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスシノワ
080-8873-4157
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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保険見直しや資産運用・ライフプランを相談できる女性FPです。ご家族が思い通りに人生を送れるように、お客様の価値観・思いをまずしっかり聞き取ることを一番大切にしています。 人生の良き伴走者としてのFPを目指します。

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この回答の相談

インデックスファンド運用の資金配分

マネー 投資相談 2007/10/04 11:10

こんにちは
1000万円を投資信託インデックスファンドで運用したいと思います。以下のファンドを検討していますが、資金配分やその他お勧めのファンドなど、ご意見をお聞かせいただけると助かりま… [続きを読む]

くまくんさん (東京都/38歳/女性)

このQ&Aの回答

選定基準のアドバイスです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/04 13:13
運用目的は何でしょうか。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/04 16:21

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