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対象：投資相談
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個別株の問題ではないと思います
かっぱ様 バームスコーポレーションの杉山と申します。
700万円であったものが、1年で500万円。リターンを計算してみると年率で-28%。株式投資としては、リスクは想定範囲内。一方、その他のファンドの投資金額は500万円。リターンが50万だとすれば、リターンは10%これも想定の範囲。
かっぱ様が検討されることとは二つあると思います。最初はリスクをコントロールする方法。そもそも、ご自分の総資産に対して株式に投資している割合が大きすぎるのかもしれません。
ちょうど、本日配信のメルマガにそのことを書いています。参考にしてください。
こちら
もう一つは、どのリスクに対してリターンを期待しているのか整理すること。たとえば、外国債券。その値動きのほとんどは為替の変動になっていませんか？最近の円安の影響でプラスの利回りになったのではありませんか？そうだとすれば、円高になったとき、やはり、かっぱ様は迷うかもしれません。「個別債券は止めたほうがよいのではないか…」（債券の話はこちら）
個別が悪くて、ファンドがよいということはありません。肝心なのは、ご自身が何を期待して、そのためにどのようなリスクを採っているのかを知っていることだと思います。
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この回答の相談
世帯預貯金が2400万円あったため、これをもとに老後資金を増やそうと、1200万円を各種投資に回しましたが、このうち700万円を投じた個別株が１年強で500万円を切ってしまいました。中期でも、デ… [続きを読む]
かっぱさん （千葉県/44歳/男性）
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