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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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期待リターンを設定しましょう。

2007/10/01 05:36

かっぱさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

株式投資に関して質問です。
下記?と?どちらが運用成績がいいと思いますか?
また、どちらがリスクが高いと思いますか?

?素人が選んだ10銘柄
?プロが選んだ100銘柄

よって、リスクを軽減し、効率よく運用するには個別株ではなく株式型投資信託ではないかと思います。

また、現在住宅ローンがおありとのこと、金利は何%でしょうか?少なくともこれと同額は借り入れ金利以上の運用ができないと利益は出ないということになります。

現在かっぱさんの資産配分は右表のようになっています。預貯金は国内債券型に分類されます。外貨預金などは海外債券となります。株式より回収された金額はMRFでしょうから国内債券に分類されています。

世界債券、日本、世界株式の配分が少なく、1%未満の国内債券が86%です。ポートフォリオの再構築が必要かと思われます。

また、ただ闇雲に運用するのではなくライフプランをたて、年金や小規模企業共済の一時金(または年金)などの収入、ライフイベントの支出などを考慮し、60歳までにいくら必要かを計算し、期待リターンを設定しましょう。それによって配分が決まります。

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この回答の相談

個別株は止めた方が良いでしょうか?

マネー 投資相談 2007/09/30 13:11

 世帯預貯金が2400万円あったため、これをもとに老後資金を増やそうと、1200万円を各種投資に回しましたが、このうち700万円を投じた個別株が1年強で500万円を切ってしまいました。中期でも、デ… [続きを読む]

かっぱさん (千葉県/44歳/男性)

このQ&Aの回答

個別株も長期分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/09/30 13:52
投信の追加購入 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/09/30 13:38

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