先ずは、ライフプランナーとの信頼関係を優先! - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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山中 三佐夫

山中 三佐夫
ファイナンシャルプランナー

- good

先ずは、ライフプランナーとの信頼関係を優先!

2007/09/30 10:44

ママン様へ
はじめまして、FP事務所アクトの山中と申します。

私は、ソニー生命のOBです。現場に居た者としまして、私は先ず、お客さまの信頼を築きことから保険の話をしました。保険は契約することではなく、お客さまに給付金や保険金をお渡しすることで、自分とお客様との信頼の絆をさらに強くするものと思い日々営業しておりました。お客様を終生お守りするのが、ソニー生命ライフプランナーの精神と教育され、ママン様のライフプランナーも同様と思います。
ここで、ママン様から2点につきましてのご質問ですが、?学資保険が他の商品と大きな違いは「契約者が死亡等された場合に、保険料免除される」ことです。提案の終身保険の方が、学資保険より保険料が安く済みます。ただ、終身保険は15年後に即解約しますと解約返戻金がマイナスになりますので、取扱は担当のライフプランナーとよく相談して決めてください。余談ですが、今後お子様が増えた場合、学資保険のみに拘ることはしないことがよいと思います。
?死亡保険と医療保険を別加入のご提案は、今後のことを視野に置き、例えば医療保険に画期的なものがでた時に死亡保険はいじらず、医療保険の見直しが出来るポイントがあります。別々の提案は賛成ですが、医療保険の払込期間は保険料を考えるか、払込期間(終身もあります)に拘るかでご検討してはいかがでしょうか?

以上

良い保険加入とライフプランナーとの良い信頼関係が築けますよう、応援しております。

また、気軽にご連絡をお待ちしております。

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この回答の相談

教育資金と旦那の生命保険について

マネー 生命保険・医療保険 2007/09/30 04:57

主人33歳(会社員)、私28歳(育休中)、子供0歳の3人家族です。年収は2人合わせて約700万で、家は賃貸です。主人は、会社の団体保険で掛け捨て10年更新型の死亡&医療保険(死亡時4150万、入院日額… [続きを読む]

ママンさん (神奈川県/28歳/女性)

このQ&Aの回答

保険について 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2007/09/30 13:06
教育資金と保険は分けましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/09/30 07:41
回答申し上げます 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2007/10/01 08:39

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