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とりあえず、かいつまんでお話します

2007/09/20 23:52
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5.0
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白くま様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

インデックスファンド、日本株式を対象としたものですか?
ベンチマークで比較するなら、日経平均よりTOPIXです。
理由はややこしいので割愛しますが、年金基金等はほとんどTOPIXをベンチマークに使用しています。

ベンチマークのことで参考になるようであればご覧ください。
拙著の抜粋です

外国株式であればMSCIコクサイが、ほとんど、唯一のベンチマークになっています。

それぞれの特徴を少しだけ書いておきます。
TOPIX 大型株、特に、金融株が大きなウェイトを占めています。銀行株が動くときにより変動するということです。
日経平均(225) 一部の電機株などが大きなウェイトを占めています。テクノロジー関連株に大きく変動します。
MSCIコクサイ 日本以外の株式ですが、先進国の株式だけです。

信託報酬はそれほど変わりません。0.01%に目くじらを立てるより、白くま様が安心できる、そして、使いやすい金融機関を使われたほうが良いでしょう。

分配金は少ないほうが効率的な運用になります。理屈の上では。分配金受取っても、(たとえ自動けいぞく投資であっても)税金が差し引かれるので嬉しくありません。

分配金がないファンドは…日本ではありません。

評価・お礼

白くま さん

さっそくのご指導、ありがとうございました。
TOPIXと日経平均の違いもよくわかりました。
分配金のなるべく少ないもので検討してみます。お忙しいところ、ありがとうございました。

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この回答の相談

インデックスファンドの選び方

マネー 投資相談 2007/09/20 16:09

こんにちは。
これから、10年以上続けるつもりで毎月積立のインデックス型投資信託を買おうと思うのですが、ベンチマークが同じものでもいろんな商品があり、どれを買ったらよいか悩んでいます。
どれ… [続きを読む]

白くまさん (大阪府/30歳/女性)

このQ&Aの回答

インデックスファンドの選び方です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/09/20 16:27
運用実績があり、低コストのものを。 佐々木 保幸(税理士) 2007/09/20 23:52
投資信託の選び方 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/09/22 08:56
格付け会社の評価を参考にされても・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/09/20 19:35
再質問です。 2007/09/22 15:13

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