保険に縛られないFP相談について - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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保険に縛られないFP相談について

2015/11/18 14:37
(
4.0
)

がっちゃん0477様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人です。

FPに無料でご相談されているとのこと、拝見しました。

提案内容をざっと拝見したところ、保険商品に偏っているようですね。

もちろん、保険商品で運用する選択もあるのですが、お書き頂いた小規模企業共済、個人型確定拠出年金なども有力な候補です。

例えば、小規模企業共済や個人型確定拠出年金を使えば、税金計算上、掛け金の全額を所得控除できるなど、保険商品よりも、有利な面があります。

一方、ある程度の保障性を求めるのであれば、コストは高めでも、保険商品を選択した方がよい場合もあります。

というように、どんな選択にも、メリット、デメリットの両面が必ずありますので、それらを十分に理解したうえで、金額や配分など、ライフプランに即したバランスの良いプランをご検討されることをおすすめします。

それから、FPの選び方ですが、例えば、○○FP事務所だとか、△△コンサルティングのような、自分の事業に屋号を付けて、ホームページを作っている人は、FP業に対する思い入れも強いので、比較的親身になって相談に乗ってくれる傾向があると思います。

とはいえ、形態だけでは判断できませんので、結局ところ、そのFPを個人として、信頼できるか、に尽きます。

もちろん、FPも他分野の専門家と同じで、腕の良し悪しはありますので、実際に会って、その人の話を聞いてみるのがよいと思います。

これは、ビジネスパートナー等を選ぶプロセスと同じです。

ちなみに、原則有料相談のFPでも、初回相談は、無料や特別料金のところも多いです。

ぜひ、お試しで、初回相談を申込んでみてください。

FP
選び方
無料
相談
運用

評価・お礼

がっちゃん0477 さん

2015/11/28 00:42

ご丁寧にありがとうございます。
確かに、知人と話をしたところ、保険に重きを置きすぎていると指摘されました。
信頼感大事ですよね。
安心して相談できる方を見つけたいと思います。
あまり知識がないながら、まずは確定拠出年金をしながら、資産運用や株の勉強もした方がよいものか、、、知識がないゆえの漠然とした不安を取り除きたいものです。

森本 直人

2015/12/01 15:55

評価・コメントありがとうございます。
提案が保険商品のみだと、確かに、公平なアドバイスをもらえているのか、と不安になりますよね。
ひとつ言えるのは、誰の話に耳を傾けるとしても、「勧められるがまま」は避けた方がよいということです。
ご自身でも、ある程度の知識を得て、納得して、選択することが大事です。
その意味では、資産運用の知識や理解のサポートをしてくれるFPを探すとよいかもしれません。

ご参考までに、初心者向け資産運用セミナーの告知サイトをご紹介しておきます。
http://www.fp-supportlink.net/

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

お金を守り、増やすには?

マネー お金と資産の運用 2015/11/18 02:38

39歳、個人事業主の夫をもつ、専業主婦です。医療保険、生命保険に加入するために、無料相談のFPさんに相談中です。夫には持病があり、通常の生命保険は難しく、加入に制限あります。
今ある程度貯めた貯蓄… [続きを読む]

がっちゃん0477さん (東京都/35歳/女性)

このQ&Aの回答

もう少し広い視野、多角的視点から捉えてみましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2015/11/18 03:23
お金を守り増やす方法について 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2015/11/18 09:50
なんちゃってFPには相談してはダメです! 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2015/11/18 11:02
アドバイザーと金融商品について。 小川 正之(ファイナンシャルプランナー) 2015/11/18 12:28

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