お金を守り増やす方法について - 渡辺 行雄 - 専門家プロファイル

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渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

4 good

お金を守り増やす方法について

2015/11/18 09:50
(
4.0
)

がっちゃん0477さんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動している渡辺です。

『我が家のお金や、家計を7トータルで判断してベストな方法を提案7してもらいたいと思った場合、どういうFPさんに相談するのが7よいのでしょうか?』
につきまして、

かっちゃん0477さんが現在相談をしてるFPの方のような人の多くは、
FPの資格を保有している保険商品の販売員ですから、
紹介してもらえる金融商品は保険商品となってしまいますし、
多の金融商品の知識は乏しいかもしれません。

がっちゃん0477さんが紹介されているドル建ての終身保険の場合、
利率は良いのですが、その反面、為替リスクがともないます。
まして今の為替は多少円安傾向にありますので、
このタイミングでの購入ということでしたら、
じっくりと考えた上で判断することをおすすめします。

確定拠出年金は、いろいろな投資信託を束ねて運用する金融商品となりますので、
組み合わせによっては、価格変動リスクや為替リスクがある金融商品となります。

また、円建ての終身保険の場合、
将来、解約して受け取れる利息は、
ネットバンクの定期預金の利息と大差がないかもしれません。

住宅ローンの金利をみてもおわかりいただけますが、
今は超低金利となりますので、
その点も考慮したうえでの金融商品選びとなります。

中立公正なFPの方に相談する場合、
どれくらいの経験があるのか、
また、収入源などもしっかり確認すると、
がっちゃん0477さんが希望されるFPがみつかると思います。

私自身も感じることですが、
大事なお金の相談をするのですから、
FPとがっちゃん0477さんとの相性も大切です。

以上、ご参考していただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄
http://www.fpreal.jp/

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評価・お礼

がっちゃん0477 さん

2015/11/28 00:24

一つ一つ、ご説明頂き、ありがとうございました。
結局は、保険を売ってナンボなんですよね。。。
信頼できる方を探したいと思います。

渡辺 行雄

2015/12/06 15:47

がっちゃん0477さんへ

お返事いただきありがとうございます。
また、多少なりともお役に立てて何よりでした。

これからもマネーに関することで、
分からないことがありましたらご相談ください。

リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
098-860-8350
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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この回答の相談

お金を守り、増やすには?

マネー お金と資産の運用 2015/11/18 02:38

39歳、個人事業主の夫をもつ、専業主婦です。医療保険、生命保険に加入するために、無料相談のFPさんに相談中です。夫には持病があり、通常の生命保険は難しく、加入に制限あります。
今ある程度貯めた貯蓄… [続きを読む]

がっちゃん0477さん (東京都/35歳/女性)

このQ&Aの回答

もう少し広い視野、多角的視点から捉えてみましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2015/11/18 03:23
なんちゃってFPには相談してはダメです! 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2015/11/18 11:02
アドバイザーと金融商品について。 小川 正之(ファイナンシャルプランナー) 2015/11/18 12:28
保険に縛られないFP相談について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2015/11/18 14:37

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