お金を守り増やす方法について

がっちゃん０４７７さんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動している渡辺です。

『我が家のお金や、家計を７トータルで判断してベストな方法を提案７してもらいたいと思った場合、どういうＦＰさんに相談するのが７よいのでしょうか？』
につきまして、

かっちゃん０４７７さんが現在相談をしてるＦＰの方のような人の多くは、
ＦＰの資格を保有している保険商品の販売員ですから、
紹介してもらえる金融商品は保険商品となってしまいますし、
多の金融商品の知識は乏しいかもしれません。

がっちゃん０４７７さんが紹介されているドル建ての終身保険の場合、
利率は良いのですが、その反面、為替リスクがともないます。
まして今の為替は多少円安傾向にありますので、
このタイミングでの購入ということでしたら、
じっくりと考えた上で判断することをおすすめします。

確定拠出年金は、いろいろな投資信託を束ねて運用する金融商品となりますので、
組み合わせによっては、価格変動リスクや為替リスクがある金融商品となります。

また、円建ての終身保険の場合、
将来、解約して受け取れる利息は、
ネットバンクの定期預金の利息と大差がないかもしれません。

住宅ローンの金利をみてもおわかりいただけますが、
今は超低金利となりますので、
その点も考慮したうえでの金融商品選びとなります。

中立公正なＦＰの方に相談する場合、
どれくらいの経験があるのか、
また、収入源などもしっかり確認すると、
がっちゃん０４７７さんが希望されるＦＰがみつかると思います。

私自身も感じることですが、
大事なお金の相談をするのですから、
ＦＰとがっちゃん０４７７さんとの相性も大切です。

以上、ご参考していただけますと幸いです。
リアルビジョン　渡辺行雄
http://www.fpreal.jp/