まずは、プランをしっかり立てましょう！

w_moon様

はじめまして。国際ファイナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

さて、ご質問内容拝見しました。
ご主人が残されたご資産ですので、まずは、しっかりと「プラン」を立てられてはいかがかと思います。

保険会社や証券会社などにご相談される場合、どうしてもその会社のおすすめ商品を紹介されることとなります。
結果、必要性のない商品や自分の目的に合っていない金融商品を購入してしまうケースが多く見受けられます。

まずは、ご自身に、「どのような保険が必要なのか」、「自分の目的に合った運用方法は何なのか」を明確にされることがよいと思います。

そのあとに、その「目的」に合った金融商品を選べばよいかと思います。

私たちが通常行うコンサルティングステップとしては、
１． ヒアリング（メール、電話、面談）により、ご要望の整理
２． 現在保有されている金融商品の整理
３． ご要望と現状との問題点の整理と改善の方向性の明示
４． ご要望に基づく、保険や資産運用法の検討
５． 必要な保険、運用プラン（ポートフォリオ）の構築
６． 運用については、継続的な投資アドバイスの必要性の検討
といった流れとなります。

なお、上記のステップ１から４までについては、「無料コンサルティング」をご提供しております。
特に、運用プランについては、私たちの考え方やサービス内容をご理解いただいたうえで、実際に「個別ポートフォリオ（有料）」をご依頼されるかどうかを決めていただきます。

よろしければ、まずは、以下のサイトより、「無料コンサルティング」をお申し込みください。
https://www.ifa-japan.co.jp/mailform/form3.cgi?type=form_mail3

ご要望欄に、「専門家ファイルから」とご記入いただければ、優先的に対応させていただきます。
ご参考としてください。