住宅ローンの一部繰り上げについて - 渡辺 行雄 - 専門家プロファイル

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渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

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住宅ローンの一部繰り上げについて

2015/05/09 10:51
(
5.0
)

emniさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、
渡辺と申します。

『貯金の半分の600万円くらいを私の口座に振り込んで返済に充てたいと考えているのですが、この場合贈与税がかかってしまうようなことはあるのでしょうか。』
につきまして、

繰り上げ返済につきましては、少しでも早い時期の方がその効果は大きくなりますし、
何よりも繰り上げ返済をして少しでも住宅ローン負担を軽減しておくことは、
将来のマネープランをたてていくうえからもとても有益なことです。

emniさんへからのご質問につきまして、
最終的には税務署がどう判断するのかにかかってきてしまいますが、
まず、貯金をするためにemniさんの口座からご主人様の口座にお金を移動していることが、
通帳などの履歴で確認することが出来れば大丈夫だと思われますし、
あるいは税務署の担当者に対して説明が出来れば大丈夫ではないかと思われます。

emniさんのようにご夫婦共働きで、
貯金をどちらかの口座で行っていて、
住宅を購入するときに貯金につきまして、
各々の持ち分にしたうえで購入している方もいますが、
税務署から後になって課税されたという方は、
私が相談受けた方の中からは未だに出てはいません。

残念ながら断言は出来かねますが、
多少なりともご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄
http://www.fpreal.jp/

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評価・お礼

emni さん

2015/05/09 16:07

渡辺様、ご回答ありがとうございます。
過去の通帳に履歴が全て残っておりますので、少し安心しました。
今年退職して、ローンを早く減らしておきたいと考えていたところ贈与税の話を聞き不安に感じていましたが手続きしようと思います。
丁寧なご回答ありがとうございました。とても参考になりました。

渡辺 行雄

2015/05/09 21:04

emniさんへ

お返事いただきありがとうございました。
また、む多少なりともお役に立て何よりでした。

これからもマネーに関することで、
分からないことがありましたらご相談ください。

リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
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この回答の相談

住宅ローンの一部繰り上げ返済について

マネー 住宅資金・住宅ローン 2015/05/08 22:48

5年程前にマンションを購入し、当時共働きだったためローン控除を最大限に使えるように夫婦でそれぞれローンを組みました。今年家庭の事情で私(妻)が退職することになりました。私の分のロー… [続きを読む]

emniさん (東京都/32歳/女性)

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