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対象:投資相談

吉野 充巨

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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リスク・リターンに応じた資産配分をお薦めします

2015/04/15 13:28

taketo様
初めまして、ライフ・プランと資産運用を支援するオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

資産運用をお始めになられるなら、まずは損失が出たときにどの程度であれば耐えられるのかをお考えください(リスク許容度と申します)。

主として株式と債券等の金融商品で投資をされた場合に年5~6%程度を目標にされた際には、期待リターンが5.1%でリスクは10.8%、6.1%であればリスクは13%と推察されます。6.1%の例であれば、運用結果の65%は-6.9%~+19.1%の範囲に入ると算定できます。これは、常に1000万円の投資をして69万円の損失は甘受する、もし最悪ケースの場合には、199万円の損失も覚悟するレベルの期待リターンです。

もし、これらを想定して投資に望まれる場合には、国内外の株式と債券及び短期金融商品による、国際分散投資を採用し、期待リターンとりすくに応じた、資産配分をお薦めします。なお、プロ中のプロが運用する、GPIF(我々の年金を積立管理運用する独立法人)でも、このような高いリターンは狙っておりません。

アセットアロケーション(資産配分)の算定とポートフォリオ作成は法的に登録している専門家にご相談されることをお薦めします。

分散
分散投資
債券
株式

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この回答の相談

投資での資産運用にチャレンジしたいです。

マネー 投資相談 2015/04/15 09:46

今回初めて資産運用にチャレンジしようと思っております。
資産は、ほぼ定期と普通預金に預けてある1,500万円ほどです。投資は過去にかじったことがあるくらいで、本格的にやるのは今回が… [続きを読む]

taketoさん (福島県/67歳/男性)

このQ&Aの回答

「ポートフォリオ構築」にあたって 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2015/05/11 17:36

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