あくまでも保険です。非常に問題のある提案ですね - 大泉 稔 - 専門家プロファイル

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あくまでも保険です。非常に問題のある提案ですね

2015/04/14 11:03

datemori 様

こんにちは。相続総合研究所の大泉稔です。
ご利用をありがとうございます。

ユニットリンク保険は、あくまでも保険です。
毎月、支払うのは「投資資金」ではなく、「保険料」です。
保険ゆえ、10年以内の途中解約などは著しく不利益を蒙ります。
保険料の増額時にも、健康告知があります。
「生命保険料控除」の対象ですが、税額控除ではなく、所得控除に過ぎません。

パフォーマンスを期待するのでしたら、投資信託の積み立てです。
投資信託でしたら、積み立て期間中の(全部もしくは一部)解約も、増額も手軽にできます。

datemori様は、東京の方のようですので、一度、お会いして、アドバイスをさせて頂きたいと思います。
お気軽にお申し付けください。

ユニットリンク
大泉稔
相続総合研究所
投資信託
生命保険

回答専門家

大泉 稔
大泉 稔
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
「保険と金融」の相続総合研究所
050-3736-2778
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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この回答の相談

アクサ生命のユニットリンクについて

マネー お金と資産の運用 2015/04/14 10:50

閲覧いただきありがとうございます。
30代女性。独身で結婚の予定は今の所ありません。
月1〜2万円で長期の投資信託を始めてみようと思い、FPへ無料相談に行ったところ、アクサ生命のユニット… [続きを読む]

datemoriさん (東京都/31歳/女性)

このQ&Aの回答

なんちゃってFPの無料相談 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2015/04/14 16:13
運用商品およびFPの選び方 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2015/04/14 16:25
資産形成はコストが高い変額保険よりも、投資信託の積立で 久保 逸郎(ファイナンシャルプランナー) 2015/04/15 16:10

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