資産運用について。

びよこ様

はじめまして。
私はマネーアドバイザーズトウキョウ株式会社の小川正之と申します。

昨年よりNISA(少額投資非課税制度)もスタートし、高配当銘柄も注目されていますね。

世界インデックスファンドへの積み立てに資金を移すことを決めていらっしゃる場合、今後５年間だけ株にしておくべきか、預金にしておくべきかは、リスクが違いますので一概には言えません。

今回、お答えになっているかはわかりませんが、高配当株式に投資をする際のポイントをご紹介いたします。
｢高配当株式｣と言うと、｢今の株価で投資したら、高配当が予想される銘柄｣と最初に思い付きますが、今後も配当を継続できるか、配当を増やしていけるかどうかがポイントになります。
過去に配当実績があっても、将来の配当を約束するものではありません。

その為、銘柄選びについては、今後の企業の利益成長が見込めるかを重視して選択されるのが良いと思います。
現在の配当利回りを重視し、その後、企業の利益が減少し配当を減らしたり、配当を受け取っても株価が下がって損をしてしまっては本末転倒です。

米国では、高配当銘柄＝継続的に配当を増やしている銘柄、増やしていけそうな銘柄を指します。
日本でも10年以上にわたり、増配(毎年、配当金を増やすこと)をしている企業もあります。
その対象銘柄を探したり、選んだりするのが難しければ、世界株のインデックスを活用されているように、高配当や継続増配企業を投資対象とする投資信託(ＥＴＦ)を活用し、分散投資することも可能です。
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また、どんな人に合っているかというとですが、運用している金融商品から一定の収入を確保したい人に向いています。
例えば、退職後の方にはご自身の資産から一定の収入を確保し、年金と合わせて生活することが考えられます。

びよこ様は、この投資資金から一定の収入(配当)を受取り、遣う目的はありますでしょうか？

逆に、配当を今は使わない。結局、配当を再投資することになるのであれば、そもそも配当重視のポートフォリオについては、現在は必要ないかもしれません。配当を受け取り、再投資するのであれば、税金分だけ非効率になります。配当を出さずとも内部留保し、今後の成長のために活用する企業の方が、選択としては合理的と言えると思います。

何の為の資産運用なのか、目的や目標を明確にされますと、どのような資産運用をするべきか選択肢を絞ることができます。

以上、お役立ていただければ幸いです。
ご質問・ご相談等がございましたら、お気軽にお申し付けください。
何卒よろしくお願い致します。

マネーアドバイザーズトウキョウ株式会社
小川 正之