両商品の分岐は約12年です。 - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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両商品の分岐は約12年です。

2007/09/07 11:58
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ドラゴンアイ様 初めまして。CFP®の吉野充巨です。ご質問にお答えします。

販売手数料2.1% 信託報酬0.83%の投信Aとノーロード、1%の投信Bとの保有期間比較では12年が分岐になりA投信が12年以降では有利になります。スポット買いのみでも変化がありません。
ところで、売却時の信託財産留保額はどちらも0%でしょうか。もしどちらかに付加されていますと計算が変わります。
計算式は{A販売手数料+(A信託財産留保額−B信託財産留保額)}÷(A信託報酬−B信託報酬) =分岐点年数です。

インデックス・ファンドとETF(上場投信)では、販売手数料と信託報酬に大きな差が有ります。宜しければ私のHPにインデックス・ファンド、日本のETFと日本で購入できるETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

評価・お礼

ドラゴンアイ さん

具体的な回答ありがとうございます。
ETFは、投資初心者でよくわからないのですが
これから調べて、あせらず検討したいと思います。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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この回答の相談

投資信託のコスト

マネー 投資相談 2007/09/07 10:56

 投資信託を購入するにあたり、コストを比較してみて判断しにくいことがあるので教えてください。外国株式のインデックスファンドを、スポット買いで200万円、その後月2万円程積み立てていく場合、販売手数2.1%、… [続きを読む]

ドラゴンアイさん (大阪府/42歳/女性)

このQ&Aの回答

コストは限定か無限かで選択を! 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/09/07 11:54
長期保有なら現時点では慎重に。 佐々木 保幸(税理士) 2007/09/08 21:38

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