コストは限定か無限かで選択を! - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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コストは限定か無限かで選択を!

2007/09/07 11:54
(
5.0
)

はじめましてFPの岩川です。

販売手数料は、ご存じ一回限りです。
信託報酬は毎年です。

1000万を
・一括で購入しても、販売手数料は20万
・分割で何年かけて購入しても、販売手数料は20万です。

長期化するほど、信託報酬の安い投信が有利です。
資産が殖えることを前提にした長期保有であれば、なおさら信託報酬の影響は大きく出ます。
資産形成において、販売手数料は安ければ安い方が良いですが、運用への影響は限定的です。

つまり
販売手数料は、コストによる損失は限定。
信託報酬は、コストによる損失は無限大です

一括投資、積立投資の選択は、あまり重要でありません。
「予測的要因」を排除して考えた場合、ドルコストを投資手段として
選択する効果はあまりないと考えられます。

コスト削減は、資産運用では第一です。
しかし、その後の「資産配分」と「投資行動」のコントロールが資産の増減を左右します。

評価・お礼

ドラゴンアイ さん

手数料と信託報酬の資産への影響、よくわかりました。
回答ありがとうございました。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

投資信託のコスト

マネー 投資相談 2007/09/07 10:56

 投資信託を購入するにあたり、コストを比較してみて判断しにくいことがあるので教えてください。外国株式のインデックスファンドを、スポット買いで200万円、その後月2万円程積み立てていく場合、販売手数2.1%、… [続きを読む]

ドラゴンアイさん (大阪府/42歳/女性)

このQ&Aの回答

両商品の分岐は約12年です。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/09/07 11:58
長期保有なら現時点では慎重に。 佐々木 保幸(税理士) 2007/09/08 21:38

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