年金保険と健康保険について - 小川 正之 - 専門家プロファイル

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小川 正之 専門家

小川 正之
ファイナンシャルアドバイザー

3 good

年金保険と健康保険について

2015/03/09 10:56
(
5.0
)

千春様

はじめまして。
私、マネーアドバイザーズトウキョウ株式会社の小川正之と申します。

1.第3号被保険者のままで大丈夫です。
一時的な収入(保険の満期金)は、第3号被保険者に該当するか否かの認定基準(収入)には含まれません。

2.一般的には、被扶養者のままで大丈夫です。
一時的な収入(保険の満期金)は、被扶養者に該当するか否かの認定基準(収入)には含まれないのが一般的です。
しかしながら、健康保険組合によっては算入する場合もあります(一時金が基準を超える場合には1年間は被扶養者として認定しない 等の基準を設けている健康保険組合もあります)。健康保険組合によって異なりますので、確認が必要です。

10年前から個人年金保険に加入していたとは、お考えが素晴らしいです。
長寿リスク、インフレリスク、年金不安から、老後資金準備の重要度は益々高まっています。
弊社では、老後資金準備も含めたライフプランニングを提供しております。
ご質問やご相談等がございましたら、お気軽に申し付けいただければ幸いです。

マネーアドバイザーズトウキョウ株式会社
小川 正之

評価・お礼

千春 さん

2015/03/09 16:29

ご回答ありがとうございます。
簡潔で解りやすく、夫婦そろってモヤモヤイライラしていたのがすっきりしました。
健保については組合に直接確認してみます。

小川 正之

2015/03/09 17:00

千春様 

この度は、コメントと評価をいただき、誠にありがとうございます。

多少なりともお役に立てたのであれば、私としては嬉しい限りです。
またご質問等がございましたら、お気軽にご相談いただければ幸いです。
今後ともよろしくお願い致します。

回答専門家

小川 正之
小川 正之
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
マネーアドバイザーズトウキョウ株式会社 COO(最高執行責任者)
03-3510-7986
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この回答の相談

一時所得と扶養

マネー 年金・社会保険 2015/03/06 22:35

私は昨年7月に生保2社の10年据置個人年金が満期になり、全て一括で受け取りました。必要経費(払込保険料)を引いた差引金額はA社が約134万で一時所得、B社が雑所得の約9万と一時所得の約34万です。先日確… [続きを読む]

千春さん (東京都/49歳/女性)

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