資産運用を始めるステップ! - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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資産運用を始めるステップ!

2007/09/07 09:52

はじめましてFPの岩川です

資産運用を考える場合、誰もがその資産運用のやり方やプランに悩みます
しかし、資産運用はまず、運用以前にお金を区別することから始めます
ほとんどの場合、この区別をしないで、購入後に失敗に気づくことがありますので、くれぐれも注意をして下さい
*ステップ1
・短期に使用目的のあるお金
・中期に使用目的のあるお金
・長期、また、使用する目的のないお金
に区別することが必要です

この区別ができると
短期は定期預金等
中期は債券等またはポートフォリオ運用
長期はポートフォリオ(金融資産の組み合わせ)運用
その期間で最も有効な金融商品を選択できるようになります

*ステップ2
仮に(例えばです)
5年以上使用しないお金と考えた場合
・元本を割らずに殖やしたいのか
・元本が割れてもその分殖やしたいのか
選択します

原則、ローリスク、ハイリターンはありません
ただ、価格が変動する商品は、運用期間を守れば、元本割れのリスクを大幅に軽減し上手に回避できます。必要な運用期間を待たずに売却するから元本割れになるわけです。
これがお金を区別する理由です。「5年」と決めた場合、5年でプラスになる商品、または運用プランを作成すれば良い訳です
*ステップ3
元本を割らずに殖やしたい場合は、国債など債券が有効です
では、多少の価格変動のリスクを受け入れて運用する場合です
ここで初めて運用プランの作成です
運用プランで重要なのは、「分散投資の資産配分」と「投資行動」のコントロールです
資産運用の失敗のほとんどは、資産配分のミスでなく、投資行動による計画ミスです
つまり、感情が上手にコントロールできるよう、あらゆる計画たて資産運用に望むべきです。
運用プランの詳細は、またご質問ください
コラム長期世界分散投資、知らなきゃ損

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

これから資産運用をはじめたいのですが。

マネー お金と資産の運用 2007/09/06 23:31

はじめまして。
これまで全く投資など資産運用を行ったことがありません初心者なのですが、
この度、まずは運用資金100万を元手に資産運用を始めようと思っているのですが、
全くの素人で… [続きを読む]

牙突さん (愛媛県/39歳/男性)

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