分散投資の進めと購入の手順をお知らせします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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分散投資の進めと購入の手順をお知らせします

2007/09/07 08:26

初めての投資ということですので、私は最初から国内外の債券と株式への分散投資をお勧めします。

様々な実証研究によれば資産運用成果の91%は資産配分によって決まるとされています。私は、1..日本債券、2.日本株式、3.外国債券、4.外国株式の4資産クラスに分散投資するようお勧めします。

例えばこの4資産クラスに均等に配分しますと、期待収益率4.3%、リスクは8.7%のバランスがとれた配分になります。丁度25万円ずつの分散になります。

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
私のホームページに資産配分シリーズとして、資産配分検討表、企業年金基金の資産配分例(企業年金の堅実な配分を確認ください)や主要なインデックス・ファンドを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

購入の手順は、
?銘柄数の少ない海外の債券と株式のインデックス・ファンドを決めたのち、
?その銘柄を取り扱う証券会社を決定、
?その証券会社で扱う日本株式のインデックス・ファンド(東証1部全体を対象としているTOPIX連動をお勧めします)を購入します。になります。?その証券会社で個人向け国債を購入という流れになります。

?の証券会社決定は、モーニングスターのファンド検索で、?の銘柄を指定しますと、販売会社が表示されます。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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この回答の相談

これから資産運用をはじめたいのですが。

マネー お金と資産の運用 2007/09/06 23:31

はじめまして。
これまで全く投資など資産運用を行ったことがありません初心者なのですが、
この度、まずは運用資金100万を元手に資産運用を始めようと思っているのですが、
全くの素人で… [続きを読む]

牙突さん (愛媛県/39歳/男性)

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