分散投資の進めと購入の手順をお知らせします

初めての投資ということですので、私は最初から国内外の債券と株式への分散投資をお勧めします。

様々な実証研究によれば資産運用成果の91%は資産配分によって決まるとされています。私は、1..日本債券、2.日本株式、3.外国債券、4.外国株式の4資産クラスに分散投資するようお勧めします。

例えばこの4資産クラスに均等に配分しますと、期待収益率4.3%、リスクは8.7%のバランスがとれた配分になります。丁度25万円ずつの分散になります。

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
私のホームページに資産配分シリーズとして、資産配分検討表、企業年金基金の資産配分例(企業年金の堅実な配分を確認ください)や主要なインデックス・ファンドを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

購入の手順は、
?銘柄数の少ない海外の債券と株式のインデックス・ファンドを決めたのち、
?その銘柄を取り扱う証券会社を決定、
?その証券会社で扱う日本株式のインデックス・ファンド(東証1部全体を対象としているTOPIX連動をお勧めします)を購入します。になります。?その証券会社で個人向け国債を購入という流れになります。

?の証券会社決定は、モーニングスターのファンド検索で、?の銘柄を指定しますと、販売会社が表示されます。