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対象:家計・ライフプラン

迫間 理哲

迫間 理哲
ファイナンシャルプランナー

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ライフプランとマネープランが必要ではないでしょうか?

2015/02/24 18:10
(
3.0
)

リリさん

はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの迫間と申します。

ご相談内容を拝見致しました。

リリさんのように突然の相続により、
大きな金額を受け取ったものの、どうしたら良いのだろう・・・と悩まれている方は多いです。

この場合、運用商品の話の前にまずは、ライフプランやマネープランをきっちり考えた上で
どういった商品を選択をすべきかを検討する必要がございます。

ご自身が気にされているような老後の年金や病気、介護ことなどもありますし、
お母様の病状によっては急な支出等も考えなくてはいけなかもしれません。

老後に今ある資産と年金で生活していく為には、
どのぐらいのリスクを取って運用しなければいけないのか?
果たしてそのリスクを負ってでも運用する事が性格的に可能かどうか?など商品選択の前に、
考えておかないといけない事がたくさんあります。

また管理のし易い運用方法ですが、運用を専門家にお任せしてしまう方法もあります。
しかし運用を専門家に任せるのでその分コストがかかってしまいます。
かかるコストは商品によって様々ですが、そういった選択肢も検討されてみても良いかもしれません。

商品選択の前に考えておかなければいけない事や運用に関する基礎知識、実際の商品選択方法までお手伝いできる事は多いかと思いますので、ご希望でしたらいつでもお気軽にご相談のご連絡下さい。

ファイナンシャルプランナー
運用
相続
年金
ライフプラン

評価・お礼

リリ さん

2015/03/13 09:38

いろいろと投資は難しいイメージがありますが、参考にさせて頂きます。
ありがとうございます。

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この回答の相談

15000万円の預金先について

マネー 家計・ライフプラン 2015/02/24 15:20

現在、48歳女性です。看護師の資格は持っていますが、母の病気などで週2.5日パートしか働けず月10万円弱の収入です。
昨年、父が交通事故で他界し、その自賠責が3000万円おりました。
相続税のこともあり… [続きを読む]

リリさん (東京都/45歳/女性)

このQ&Aの回答

まずは将来の設計を!(ご参考までに個人向け国債のご紹介) 小川 正之(ファイナンシャルプランナー) 2015/02/26 12:46

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