米ドル運用について - 森本 直人 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

注目のQ&AランキングRSS

対象:保険設計・保険見直し

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

米ドル運用について

2014/04/22 18:13
(
5.0
)

たま妃様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人です。

ご質問の件、米ドル運用のみが目的であれば、例えば、個人年金の3年後の満期に、米ドルで一時金を受け取り、その米ドルでもって、米国債を証券会社で直接購入する方法もあります。

その方が、保険コストを省けますので、一般的に表面的な利回りは高くなります。

また、国債なので、信用度は高く、米国政府が財政破たんしない限り、満期での元本が米ドルベースで保証されます。

満期前の売却で、税金面のメリットが出せる、ゼロクーポン債という種類もあるので、調べてみるとよいかもしれません。
(但し、税制改正のリスクはある)

なお、米国債は、過去と比較して、利回りが低下傾向にありますので、超長期のものを購入すると、今後、米国の金利が上昇した場合に、後悔する可能性はあります。
(もっとも、3年後の金利水準はわかりませんが)

いずれにしても、為替リスクはありますので、他の金融商品も研究してみてください。

例えば、投資信託であれば、NISA(少額投資非課税制度)枠も利用できます。

さらに具体的には、資産運用相談に対応できる独立系ファイナンシャルプランナーの個別相談サービスもぜひご検討ください。

独立系であれば、特定の金融機関との雇用関係がないため、比較的安心していただけるかと思います。

補足

訂正:米国政府が財政破たんしない限り、満期での「元本」が→「元利金」が保証されます。

相談
ファイナンシャルプランナー
資産運用
保険
個人年金

評価・お礼

たま妃 さん

2014/04/24 15:27

参考になりました。ご回答有難うございました

森本 直人

2014/04/24 18:12

たま妃様、評価・コメントありがとうございます。

今後のご参考になれば、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

終身保険・個人年金について

マネー 保険設計・保険見直し 2014/04/22 00:44

まもなく40歳女性一人暮らし、現在A生命の米国ドル建て終身保険と、B生命の積立利率変動型個人年金保険(米ドル建)に加入しております。どちらも外資系です。Aは29歳で加入し、39歳で340万払込完了、45歳で元本と同… [続きを読む]

たま妃さん (北海道/39歳/女性)

このQ&Aに類似したQ&A

保険の見直しについて hikomamaさん  2014-04-20 00:16 回答2件
教育資金の準備について mappy2guppyさん  2014-03-16 14:48 回答2件
貯蓄型保険、個人年金の払済での運用についつ あずきあんさん  2016-05-06 23:22 回答3件
第一子誕生後の保険の見直し たかとらさん  2014-04-28 17:43 回答1件
保険の見直し(共働き)、余裕資金の運用について milktea2さん  2013-12-27 15:33 回答3件