全体のバランスを考えて決めましょう。 - 大間 武 - 専門家プロファイル

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大間 武 専門家

大間 武
ファイナンシャルプランナー

1 good

全体のバランスを考えて決めましょう。

2014/03/30 05:02
(
5.0
)

nakata10482さん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャルプランナーの大間武です。

ご質問の「NISA投資額について」ですが、
確かにNISAの非課税枠は年100万円あります。

しかし、この枠を全て使う、使えるかどうかは
nakata10482さんの全体の貯蓄額や
今後のライフプラン、ライフイベント
との関係もありますので

全体的な資金のバランスを考えて判断してください。

また、NISAの口座開設には
通常の口座開設より時間がかかりますので
口座開設手続きがまだでしたら、
手続きを進めながら投資額や投資先などについて
検討されると良いと思います。

バランス
貯蓄
NISA
投資
ライフプラン

評価・お礼

nakata10482 さん

2014/03/30 15:53

早々にご回答いただきましてありがとうございます。
「全体的な資金のバランスを考える」まさにその通りだと思います。
子供の教育費、住宅ローンをはじめライフプランを考えると無理は禁物ですよね。
安心のため手元資金は常に必要です。
月5万円で運用する決断がつきました。ありがとうございました。

回答専門家

大間 武
大間 武
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役

お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を

法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

NISA投資額について

マネー お金と資産の運用 2014/03/29 16:34

毎月5万円、年間60万円の投資信託をNISAで運用する計画です。しかしながら、非課税枠は100万円あるので、もう少し貯蓄を増やして、枠一杯利用した方が得策かとも考えています。5年間ということもあり、今スタートするべきか、待つべきか、アドバイスをお願いいたします。

nakata10482さん (東京都/43歳/男性)

このQ&Aの回答

目先のお話になりますが 大泉 稔(ファイナンシャルプランナー) 2014/03/29 21:21

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