提案されている金融商品について - 渡辺 行雄 - 専門家プロファイル

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渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

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提案されている金融商品について

2014/03/28 09:12
(
5.0
)

ryu4690さんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、
渡辺と申します。

『アクサ生命のユニットリンク保険を勧められています。これに加入すべきか、それとも投資信託で積み立てるべきか悩んでいます。』
につきまして、

マネーコンサルタント会社の方から勧められている金融商品につきまして、
本当にryu4690さんの将来にとって、
必要な金融商品であるかどうかをもう一度しっかりと考えてみれば、
きっと、自ずから結論も出ると思います。

ryu4690さんが考えているこれからライフイベントを考慮した場合、
ryu4690さんのお考えの通り、
現在の預貯金だけでも十分にカバーできますから、
死亡保障につきましては、必要性は乏しいと思われますし、

また、提案されている投資信託につきましても、
割高な信託報酬手数料がかかってしまう場合、
手数料以上の運用利回りを確保することが運用の前提となりますので、
運用にあたって手数料がかかってしまう分、
それを上回る運用利回りが求められることになります。

金融商品の仕組みからすると、
支払い保険料が割高な保険商品や、
信託報酬手数料が割高な投資信託などの多くは、
販売した会社への報酬も多くなる仕組みの金融商品が多いです。

よって、ryu4690さんのお考えの通り、
資産運用につきましては少しずつ勉強しながら、
ryu4690さんが納得できた金融商品から、
証券会社にNISA口座を開設したうえで、
運用を始めていくことをお勧めします。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄
http://www.fpreal.jp/

NISA
投資信託
資産運用
保険
貯金

評価・お礼

ryu4690 さん

2014/03/30 11:33

ご回答ありがとうございます。

やはりいきなり長期にわたる商品を買うのはまだ私の中では少しためらいがありました。まだ時間はありますので、じっくりと勉強しつつ考えてみようと思います。
NISA口座は開いたので、そこから少しずつ始めてみようと思います。

渡辺 行雄

2014/03/30 11:37

ryu4690さんへ

お返事いただきありがとうございます。
また、多少なりともお役に立てて、何よりでした。

これからもマネーに関することで、
わからないことがありましたら、ご相談ください。

リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
098-860-8350
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この回答の相談

ユニットリンク保険をすすめられています

マネー お金と資産の運用 2014/03/27 22:58

こんにちは。25歳女です。現在、とあるマネーコンサルタント会社のFPからアクサ生命のユニットリンク保険をすすめられています。これに加入すべきか、それとも投資信託で積み立てるかで迷っ… [続きを読む]

ryu4690さん (大阪府/25歳/女性)

このQ&Aの回答

変額保険と投資信託の違い 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2014/03/28 19:33
勉強しながら、少額から始めてみましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2014/03/30 04:51

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