対象:投資相談
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いきあたりばったりにならない運用を
kishi07様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人です。
7年前に1500万円で投資信託を購入し、今回、それを解約して世界銀行の債券・ニュージーランドドルに切り替えるよう勧められているのですね。
まずは、その提案が、ご自身の運用計画にそったものなのかを考えてみてください。
勧められるままに取引を繰り返して、上手くいっている方に私は出会ったことがありません。
繰り返しになりますが、大事なのは、当初の計画です。
投資である以上、何らかのリスクが伴うわけなので、計画の中でそのリスクを管理する必要があります。
もしも当初の計画がなく、スタート時点から勧められるままであったのなら、今から計画を立てても遅くはありません。
具体的には、将来必要となる資金を試算して、それに向けて、どのくらい殖やす必要があるのか、あるいは、インフレや円安に対処できれば十分なのか、といったことから考えてみてください。
守りを重視するのであれば、むやみにリスクをとるべきではないかもしれません。
その場合、銀行預金に大半を置きながら、金融資産の一部を国内外の株式、外国債券など、よく分散させて、運用するといったスタイルが考えられます。
その先は、金融機関とは雇用関係のないファイナンシャル・プランナーと相談しながら進めるのもひとつの選択です。
ファイナンシャル・プランナーは、文字通り、お金の「計画」をサポートする専門家です。
いきあたりばったりにならない運用を心掛けてみてください。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
銀行で7年前投資信託を債権・リート・株の分散で1500万円で購入し今は少しずつ回復しましたが
まだ、200万円の赤字です。今回、それを解約して世界銀行の債権・ニュージーランドドルに変更するように勧められています。このまま置いておくか、変更するか迷っています。
kishi07さん (大阪府/67歳/女性)
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