変額年金の一時金の課税 - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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変額年金の一時金の課税

2014/02/05 15:19
(
4.0
)

hrdmymyg 様

この度はご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャルプランナーの釜口でございます。
http://www.bys-planning.com

保険商品の満期保険金や解約返戻金などの一時金は一時所得扱いになります。
この場合、特別控除50万円が使えますので、利益が30万円でしたら、
課税はされません。

ということで、hrdmymyg様の所得として合算されません。

ご不明な点がございましたら、お問い合わせください。
http://www.bys-planning.com/

よろしくお願いいたします。

変額年金
問い合わせ
一時金
所得
控除

評価・お礼

hrdmymyg さん

2014/02/05 15:45

早々に回答を頂いてありがとうございます。

今回のケースは課税されないということは26年度の確定申告の一時所得の欄は0円になるいうことですね。

たぶん保険の一時金以外の収入はパート収入のみだと思いますので、今年も129万円ギリギリまで働けるとわかってひと安心です。ありがとうございます。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
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お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

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この回答の相談

変額年金とパート収入

マネー 生命保険・医療保険 2014/02/05 14:45

来月変額年金が満期になり一時金としてもらう事になりました。契約者と年金受取人は私です。一時金としてもらう金額は約130万円、掛け金100万です。

毎年パート収入で129万円あり、来月一時金とし… [続きを読む]

hrdmymygさん (滋賀県/52歳/女性)

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