金融、保険商品、FPの選び方 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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金融、保険商品、FPの選び方

2014/02/07 16:07

あびやま様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人です。

財形貯蓄の300万円については、保有資産全体を見ながら、かつ、ご自身のライフプランに合わせて、運用方法を考えた方がよいと思います。

また、今は、使わないと思っていても、ある程度の額は、元本保証のあるものにしておいた方がよいです。

例えば、大病を患ったり、その他トラブルが発生して、急に大きなお金が入用になることもあります。

その上で、投資や保険も検討しますが、金融、保険商品は、一つに集中させるのではなく、適度に分散させた方がよいです。

一つのところにまとめて預けてしまうと、仮にその預け先が破たんしてしまったときに、すべてを失うこともあります。

あとは、FPの選び方ですが、きちんとお金についての「考え方」や金融商品の「選び方」を説明してくれるかどうか、をひとつの選択基準にしてみてはいかがでしょうか。

いきなり「おすすめ商品」が出てくるケースもあるようですが、本来のFP相談とは、少し違うと思います。

立場として、保険募集人や証券外務員の資格を持つFPもいますが、その場合も、FPとして相談を受ける以上、ご相談者にとって最適な選択ができるよう、あらゆる選択肢のメリット、デメリットを丁寧に説明することがルールです。

金融、保険商品は、どんなものにもメリット、デメリットの両面ありますから、ご自身でよく理解して、選択するようにしてみてください。

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回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

終身保険

マネー 生命保険・医療保険 2014/02/05 01:05

勤務先の財形貯蓄で300万円ほどたまりました
やはり財形では不安なので、預け換えを考えています。投資、保険と方法があると思いますが何が良いのでしょうか?
貯めた分は使わずに済む金額です。
アドバイスよろしくお願い申し上げます。
実際に相談するにはどの様にFPの方を探せば良いでしょうか?

あびやまさん (東京都/38歳/女性)

このQ&Aの回答

FP選びのポイント 京増 恵太郎(ファイナンシャルプランナー) 2014/02/05 13:43
FPの立場や考え方によって異なります 池田 弘司(保険アドバイザー) 2014/02/05 10:02

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