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対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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ご存じのことと思いますが、念のためご確認ください。

2014/01/13 23:16
(
5.0
)

Billy1955 様

オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
既に為替リスクは承知の上ということですので、念のため確認事項を回答申し上げます。

年間90万円ほどの利息金について、為替手数料は確認されていると思いますが、
利息は、ランドやレアルで支払われますので、円貨に換えるには為替手数料が発生します。メガバンクの本日のランドのTTBは11.21円、TTSは8.21円です。従ってTTMは9.71円で、TTBとの差1.5円を割ると約15.4%になります。90万円を得るには105万円以上の利息が必要かと思います。

新興国債券のリターンとリスクは、説明書及び販売員の説明の際に確認され、日本国債とは異なり、極めて変動の幅が大きいことはご存じと思います。
数値で確認すると、
小生が持つデータでは新興国債券の円ベースでのリターンは約7%でリスクは約14%です。(2002年1月~2012年12月)
この場合、最悪ケース(標準偏差2)では単年度で元本に対して-21%の損失が出る可能性があります。
また単年度のパフォーマンスの65%が入る(標準偏差1)の場合でも-7.0~21%の範囲です。従ってマイナスの場合が2年続けば-13.5%になります。

両国とも極めてインフレ率が高く、ブラジル国債の9年債は10日時点で13.07%です。従いまして、インフレ率を考慮すると、レアルの価値は下がるものと思われます。ランドも同様です。確かに、現況はドルに対して日本円は円安ですが、両国の通貨もドルに対して弱くなっています。このため両国通貨に対して円安になるとは限りません。

Billy1955様の今回の投資額が資産の中に占める割合が解らないため、リスクの高低は言えませんが、アセットアロケーション上は、現在の投資額の10%~20%程度であればリスクの吸収は可能かと思われます。

ご質問にある、同党の利息でリスクの小さな投資先が他にあるか。とのご質問に対しては、高いリターンを求めれば、リスクは高くなりますので、同等の利息であれば、同等のリスクがあるとの答えになります。

この回答が少しでも参考になれば幸いです。

インフレ
パフォーマンス
リスク
データ

評価・お礼

Billy1955 さん

2014/01/14 12:23

詳細なご説明ありがとうございました。
ここまで細かく計算していませんでした。
ご説明からは上手く行ってもメリットが小さすぎて
投資対象にならない事が分かりました。
他を考えたいと思います。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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この回答の相談

資産運用について

マネー 家計・ライフプラン 2014/01/12 21:35

昨年末に株を売却したのでその資金(1100万円)で、高金利な南アフリカランド建 社債とブラジルレアル建 社債の購入を考えております。
為替リスクは有りますが、年間九十万円程利息金となり大変魅力を感じます。
投資金額を考えるとリスクが高すぎるでしょうか。
同等の利息でリスクの小さい投資先が他にあるでしょうか。

Billy1955さん (三重県/48歳/男性)

このQ&Aの回答

資源国の債券ですね 大泉 稔(ファイナンシャルプランナー) 2014/01/13 05:13

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