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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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元本割れは貯蓄ではありません。

2013/12/04 15:18
(
5.0
)

snowdrop12 様

この度はご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャルプランナーの釜口でございます。
http://www.bys-planning.com

結論からお伝えしますと、目的が貯蓄であれば、傷が浅いうちに
解約するのがベターです。

「7年後、月々の支払いが厳しければ解約せずに払い込みを止めれば良い。」
「配当金もあるので定期にするよりお得で元本割れはない。」
⇒めちゃくちゃな営業トークです。

14年の配当で10万もあるとは思えず、元本割れも不安の一つです・・・。
それなら普通に定期にしておいたほうがまだマシではと思ってしまっています。
⇒配当はあるかどうか分からないものです。
ないことを前提にお考えになられた方が賢明です。
おっしゃる通り、元本割れは不安、というよりも貯蓄とは呼びません。
定期預金の方がまだましです。


ご不明な点がございましたら、お気軽にお問い合わせください。

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評価・お礼

snowdrop12 さん

2013/12/04 15:38

釜口様

ご回答ありがとうございます。
やはりそうですよね、おっしゃる通り傷の浅いうちに解約する事にしました。
損失額は高い授業料と思う事にして、
次回同じような事があった場合はセールストークに惑わされないよう心がけたいと思います・・・。

釜口 博

2013/12/04 15:46

高評価をいただきまして、ありがとうございます。

そうですね、失敗は次のステップを踏み出す一歩だと思います。

金融機関がおすすめですと言った商品は、
絶対乗ってはいけません。
これが鉄則です。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

満期型養老保険について

マネー 保険設計・保険見直し 2013/12/04 14:49

31歳独身・子供なしの女です。

丁度1年前、満期型死亡保険に加入しました。
月額約18,000円、14年満期型で満期額290万です。

20歳の頃から貯蓄代わりにと10年掛けた保険が満期になったため、
満期の… [続きを読む]

snowdrop12さん (和歌山県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

満期型養老保険について 京増 恵太郎(ファイナンシャルプランナー) 2013/12/04 17:12

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