試算をすると分かります - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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試算をすると分かります

2013/10/03 15:56

taichi021 様

初めまして、オフィスマイエフビーの吉野充巨です。
ご質問にお答えします。
売却・購入を検討されている商品はいずれも、インデックスファンドですので、同じ期間で信託報酬の資産をすればお分かりになられると思います。

この先インデックスが動かないとして、試算すると下記のようになります。

現在250万円の投資信託で、信託報酬が1%を20年所有されるとコストは
250万円×1%×20年=50万円;税です。この場合には20%の税になります。

現在売却し、税を1割り払い改めて購入した際には、コストは約34万円になります。
(250万円-税金⇒ノーロードで信託報酬0.5%の銘柄を購入する前提)
購入価格×0.5%×20年=約24万円+今年の税

税と期間による信託報酬差が出ます。
このように長期であればあるほど高コストの商品は運用成績はダウンします。

以上参考になれば幸いです

成績
コスト

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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この回答の相談

投資信託の乗り換え

マネー 投資相談 2013/10/03 13:03

現在、先進国のインデックスファンド(信託報酬1%)を250万円所有しており、そのうち含み益の部分が95万円です。
来年になると、投信解約時の税率が20%になることを考えると、今年中に信託報酬が安い… [続きを読む]

taichi0216さん (東京都/38歳/男性)

このQ&Aの回答

単純化して計算すると・・・ 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2013/10/04 19:40

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