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対象:投資相談

自分年金積立のアブラハムプライベートバンク奥村

自分年金積立のアブラハムプライベートバンク奥村
投資アドバイザー

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最終的に求めるリターンが得られるかどうか。

2013/09/19 20:25

sacさん、はじめまして。
アブラハム・プライベートバンクの奥村と申します。

変額年金保険についてですね。

税金面に関しては、相続税対策という意味で有効ですが、
生命保険料控除という意味では(金額にもよりますが)
他にも生命保険に入られているとのことなのであまり気にする必要はないかと思われます。

複利運用に関しましてはやはりコストの高さが問題です。
運用会社自体がプロであっても、
大元のマザーファンドからベビーファンドを組成するコスト、
ベビーファンドを保険会社が管理するコスト、
と多くの中間手数料が取られているのが実態です。

複利運用と言っても最終的に求めるリターンで運用できるかどうかが1つの判断基準になるかと思います。

日本での投資ですと複利運用かつ高コストまたは単利運用かつ低コストとなってしまいますが、
海外への直接投資であれば複利運用かつ低コストでの運用が可能となりますので、
国内で求めるリターンが得られなければ、検討してみるのも1つの手です。

当社は関東財務局に登録のある投資助言会社として、
海外ファンドへの数多くの助言実績がございますので、
一度、詳細をご相談いただければ幸いです。

下記サイトから、お気軽にご連絡・ご入会くださいませ。

◆世界投資コンサルティングサービス 「ゆかしスタイル」
 http://yucasee-style.jp/

◆自分年金積立サービス 「いつかはゆかし」
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直接投資
積立
海外ファンド
生命保険
税金

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この回答の相談

変額年金保険

マネー 投資相談 2013/09/19 11:54

15年以上は、使う予定のないお金の運用で、ソニーの変額年金保険、アリコの北斗星(もうすぐ終了してしまうらしい)保険を考えています。。

相続税軽減と、分配金が複利で、年末調整と税金面で有利だとは、思うのですが… [続きを読む]

sacさん (東京都/53歳/女性)

このQ&Aの回答

いくつかの視点です 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2013/09/19 19:45

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