賢く節税しながら資産を作っていきましょう。

はじめまして、アブラハム・プライベートバンクの奥村と申します。

税制に関しては仕組みが複雑で知っている方が得をするので、
賢く節税していきたいところですね。

端的に質問にご回答いたしますと、
税制メリットはあり、はなちんさんのご認識は大枠で合っていると言えます。

住宅ローン減税は税額控除、401kは所得控除ですので、
401kの所得控除により課税所得、課税額が減少する分、
住宅ローン減税の税額控除を住民税に充てることが可能となります。

生命保険料控除につきましても所得控除ですので、
401kと同様、課税所得、課税額の減少分、
住宅ローン減税の税額控除を住民税に充てられます。

(※税法に則り、最終的にはかかりつけの税理士、所轄の税務署にご確認ください。)

ただし、401kはご自身での運用となりますので、
運用でマイナスを被ってしまいますとせっかくの節税も無駄となってしまいますので、
運用に関しましてはプロの助言を取り入れることをお勧め致します。

当社は、関東財務局に登録のある
投資助言会社としてお客様にアドバイスいたしておりますので
一度、詳細をご相談いただければ幸いです。

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