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対象:家計・ライフプラン

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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教育と老後資金として運用することをお勧めします。

2007/08/21 10:51
(
5.0
)

けんけんけんさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

本来転職しなかったら手にしなかった退職金ですので、老後資金として運用するのが自然ですね。

住宅ローンの金利は何%ですか?この金利以上で運用できればそのほうがいいということになります。
また年収がいいので住宅ローン控除がなくなるのももったいない気がします。

現在預金が300万円ということですが、お子さんの教育資金は別途準備されていますか?
教育資金の不足分を安定運用し、残りを老後資金として積極運用してはいかがでしょうか?

また、繰上げ返済にがんばりすぎたようですね。年収の割には預金が少ない様です。

そういう意味からもすべてを繰り上げ返済に回さないほうがいいと思いますよ。

補足

公庫の住宅ローンが3年後に4%になると言うことですと、今のうちに長期固定に借りかえるという方法があります。

あと何年残っているかわかりませんが、長期固定20年くらいであれば、9月金利が3%を割る物もあります。

3年後にはおそらくこの程度の金利はないと思います。検討してみてはいかがでしょうか?

保証料のかからないネット銀行はお勧めです。

評価・お礼

けんけんけん さん

早速の回答ありがとうございます。
住宅ローンの金利は現状2.6% ですが3年後から4.0%に上がります。
投資信託など10%超える運用が出来る商品もあるようなので
繰上返済はやめてリスクを考えながら分散して運用したいと思います。
ありがとうございました。

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この回答の相談

退職金1000万の運用

マネー 家計・ライフプラン 2007/08/21 10:00

転職に伴い1000万円の退職金を受け取ることになりました。
これを運用か繰上かで迷っております。
アドバイスお願いいたします。

年齢:39歳
年収:私900万+妻500万
子供:2人(10歳、… [続きを読む]

けんけんけんさん (宮城県/39歳/男性)

このQ&Aの回答

無リスクの運用先借入金の返済をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/21 12:01
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