分散投資によるポートフォリオ運用をお薦めします - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

分散投資によるポートフォリオ運用をお薦めします

2006/07/10 17:35

5000万円という、まとまったお金を運用するならば、分散投資の考え方に基づいたポートフォリオ運用をお薦めします。

ポートフォリオは「その5000万円は何のための資金なのか、また資産全体のどの程度にあたるのか、他の資産は何か」などによって内容が異なってきますから、一概には申せませんが、ご検討された商品の中では、文面から拝察する限り「5000万円まとめてSMAで」という方法はふさわしくないと思われます。

年1〜2%程度のリターンでよいというのであれば、個人向け国債(変動金利10年)やキャンペーン定期などが中心のポートフォリオでよいでしょう。年3〜5%程度のリターンが欲しいということならば、個人向け国債に加えて投資信託を利用することになります。そして、年5〜10%を求めたいということになると、もう少しリスクをとる必要が出てきます。

いずれにしても、3%以上のリターンを求めるということであれば、一度運用アドバイスを得意とするFPに相談してみてはいかがでしょうか。もしも相談料が5万円かかったとしても、5000万円の0.1%です。それでリターンを1%あげられるのならば、充分ペイするのではないかと思います。

ちなみに、弊社ならば、年5〜10%を求められる方には、4タイプの投資信託を組み合わせたポートフォリオ例などをご案内しています。なお、もしも勉強のために本を読んでもよいということであれば、私が執筆した「ほんとうに真っ当な資産運用」(朝日新聞社)を読んでいただけると、ポートフォリオ運用の基本を押さえることができると思います。また、弊社のホームページで、私が講師を務め、一般の方にご参加頂けるセミナーがある場合にはご案内をしておりますので、スケジュールなどが合えば一度ご参加頂ければと思います。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

五千万円を三〜五年以上の期間で運用して増やすには

マネー お金と資産の運用 2006/07/08 17:54

 今までお金を動かすことに全く無縁の生活をしてきましたが、事情があって、今ある資産の中から5,000万程動かして、数年後に備えたいと思っています。中1の息子と二人暮らし… [続きを読む]

カレーライスさん (東京都/42歳/女性)

このQ&Aの回答

まずは目標を持つことですね。 山田 幸次郎(ファイナンシャルプランナー) 2006/07/09 00:43

このQ&Aに類似したQ&A

五千万円を三〜五年以上の期間で運用して増やすには カレーライスさん  2006-07-08 17:54 回答1件
今の自分に合ったお金の運用先を教えてください pokopenさん  2013-02-15 08:24 回答1件
相続したお金の運用 ぷいぷいさん  2012-12-24 05:20 回答5件
資産運用の計画について *ココア*さん  2008-08-09 17:33 回答6件