分散投資によるポートフォリオ運用をお薦めします

5000万円という、まとまったお金を運用するならば、分散投資の考え方に基づいたポートフォリオ運用をお薦めします。

ポートフォリオは「その5000万円は何のための資金なのか、また資産全体のどの程度にあたるのか、他の資産は何か」などによって内容が異なってきますから、一概には申せませんが、ご検討された商品の中では、文面から拝察する限り「5000万円まとめてSMAで」という方法はふさわしくないと思われます。

年１〜２％程度のリターンでよいというのであれば、個人向け国債(変動金利10年)やキャンペーン定期などが中心のポートフォリオでよいでしょう。年３〜５％程度のリターンが欲しいということならば、個人向け国債に加えて投資信託を利用することになります。そして、年５〜１０％を求めたいということになると、もう少しリスクをとる必要が出てきます。

いずれにしても、３％以上のリターンを求めるということであれば、一度運用アドバイスを得意とするFPに相談してみてはいかがでしょうか。もしも相談料が５万円かかったとしても、5000万円の0.1％です。それでリターンを１％あげられるのならば、充分ペイするのではないかと思います。

ちなみに、弊社ならば、年５〜１０％を求められる方には、４タイプの投資信託を組み合わせたポートフォリオ例などをご案内しています。なお、もしも勉強のために本を読んでもよいということであれば、私が執筆した「ほんとうに真っ当な資産運用」(朝日新聞社)を読んでいただけると、ポートフォリオ運用の基本を押さえることができると思います。また、弊社のホームページで、私が講師を務め、一般の方にご参加頂けるセミナーがある場合にはご案内をしておりますので、スケジュールなどが合えば一度ご参加頂ければと思います。