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対象:家計・ライフプラン

宮里 恵 専門家

宮里 恵
ファイナンシャルプランナー

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キャッシュフロー表を作ってみませんか?

2013/06/27 12:04
(
4.0
)

はじめまして。
ファイナンシャルプランーの宮里です。

将来の教育資金、老後資金に向けてどのくらいの貯蓄をしていけばいいのかというところですね。
今は住宅ローンのほかに住宅の借り入れ分を返していらっしゃるということですね。

ただ、住宅ローンもご主人が54歳の時には完済予定ですし、個人年金も夫婦とも加入されています。
退職金も含め、年金支給時期まで働くことを考えてそのうえでどのように教育資金、老後資金を考えていくかですね。

漠然としている不安だと思いますので、ここでキャッシュフロー表といって、家族の収入、支出を具体的に10年20年と表にすることによって、具体的な問題点がでてきます。
そして、その問題点をどのように解決すればいいか考えるいい材料になりますよ。

キャッシャフロー表を含めたライフプランの作成は、遠方のお客様にも対応しておりますので、よろしければつくってみませんか?

個人年金
キャッシュフロー
ライフプラン

評価・お礼

レインデッキ さん

2013/06/28 06:40

ご回答ありがとうございます。
漠然とした将来への不安です。今、生活が出来ればそれで良しという考えでは、…。具体的な将来の設計が必要ということですね。退職金の有無は定かでなく、年収も実績ではなく予定のため、しばらくは今まで通り極力支出を減らし、手取り増加分全部を貯蓄する形で暮らしたいと思います。将来に関しては、賃貸物件の相続の話プラスすでに相続済みの土地、住宅の維持も必要です。贈与、相続の税金も踏まえ計画が必要ですので、まず、全体が見えるように整理し、ご相談の必要があるかもしれません。
ありがとうございます。

宮里 恵

2013/06/30 10:12

評価ありがとうこざいます。
とても、しっかりした考えをお持ちの方だとお見受けしますので、実際はそんなに心配する必要はないのかもしれませんが、おっしゃるようにある程度整理できた時点で、もう一度考えていただいても結構です。
また何かあれば、お気軽にご相談いただければと思います。

回答専門家

宮里 恵
宮里 恵
( 鹿児島県 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

年間いくらぐらいの貯蓄が必要ですか。

マネー 家計・ライフプラン 2013/06/26 10:18

主人38歳 妻35歳 小4 小6、4人家族です。
教育資金 老後の資金のための貯蓄が少なくて不安に思っています。
お恥ずかしいことですが、過去5年間主人の給与が激減したため、貯金が全く… [続きを読む]

レインデッキさん (岡山県/35歳/女性)

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