残高が大きくなるほど必要になります - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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残高が大きくなるほど必要になります

2013/03/11 19:33
(
5.0
)

けんぼん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご質問の件、まず、ポートフォリオ作成料(3万円)というのは、おそらく、ライフプランをベースに、オーダーメードで資産運用の計画立案を行うサービスと思われます。

単なる情報提供で、3万円ではなく、計画立案のプロセスに手間と時間が掛かるということです。

綿密な打合せの中で、いろいろな知識や考え方、気付きなども得られますので、3万円で妥当と考える方もいらっしゃいます。

但し、ポートフォリオは、これから積立等で、資産形成を目指す方よりも、すでに金融資産残高の大きな方に有効な提案であるかもしれません。

例えば、4000万円の金融資産残高があれば、1~3%の運用益の差でも、40万円~120万円の差が出ます。

ポートフォリオの組み方次第で、この差が出るとすれば、初期投資に3万円でも決して高くはないわけです。

一方、仮に金融資産残高が400万円だと、同じ運用でも、4万円~12万円の差なので、3万円払うべきか、判断は微妙です。

ただ、長い目で見れば、その3万円を回収できる可能性はあるはずです。

3万円を払うこと自体も投資判断ですから、質の高いアドバイスの見極めが肝心です。

それから、初心者向けや少ない金額でのおすすめの運用方法とのことですが、個人的には、計画的な積立投資をおすすめすることが多いです。
(その方の状況によります)

もし取り組まれる場合は、なるべく、給与振込口座から自動引き落としされるプランがよいでしょう。

買付ける銘柄は、今の段階では、さほどこだわらず、残高が大きくなるまでは、一定額で継続することを特に意識してください。

例えば、リーマンショックの前後から同様の方法で積立投資を始めた方も、金融パニックで慌てずに、計画通りに継続できた方は、最近は、株価の上昇等でたいへん良い思いをしています。

安心して継続できるという意味でも、効果的な方法であると思います。

個別
ファイナンシャルプランナー
サービス
資産運用
ポートフォリオ

評価・お礼

けんぼん さん

2013/03/11 22:06

早速のご返事ありがとうございました。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

ポートフォリオって必要ですか?

マネー お金と資産の運用 2013/03/10 08:54

これから資産運用して増やしたいと思い始めた初心者です。41歳です。
相談所で聞いたところ、面談相談料(1万円)のほかに別にポートフォリオの作成(3万円)もできると言われました。(この相… [続きを読む]

けんぼんさん (奈良県/41歳/男性)

このQ&Aの回答

比較検討して、「プラン(ポートフォリオ)」を作りましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2013/03/12 15:08
入会いただくと、無料で作成いたします 自分年金積立のアブラハムプライベートバンク奥村(投資アドバイザー) 2013/03/25 14:42

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