資産運用は、購入後のメンテナンスが左右する。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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資産運用は、購入後のメンテナンスが左右する。

2007/08/16 01:34

はじめまして、FPの岩川です。

資産形成において重要なのは、インデックスファンドの選択より、ポートフォリオの構築と維持です。

投資する資金をどこへどのように配分するかは、分散投資の悩みどころです。
分散投資の考え方にはいろいろありますが、今回は「世界経済の規模に応じた分散投資」をご案内いたします。

考え方は簡単です。
面積の違う2つの「畑」に、同じ量の「種」をまいてしまうと効率のよい成長が期待できなくなります。しかし、その面積の大きさに合わせて種をまいてあげれば、より効率的な成長が期待できます。

みそかちゃん様が、新しく購入していく投資信託(インデックスF)のポートフォリオは、
日本株式40%、外国株式20%、外国債券40%ですが、

市場規模に応じて分散すると
日本株式5% 外国株式55% 外国債券40%です。

世界の株式市場という「畑」がA4サイズと考えると、
日本の「畑」は、わずかキャッシュカードほどの規模です。
種が10個あれば、日本にまく種は、1個か2個までです。

世界から見た日本の株式市場の規模は、日本は15%弱です。

期待収益ですが、6%を目指すようであれば、株式資産への投資が少ないかも知れません。

投資信託は、資産運用の単なる手段です。
資産を殖やすには、購入時に行う投資信託の選択よりも、購入後のメンテナンスです。
メンテナンスの重要性をわからずに行うと、現在のような投資ブームに手を出し、小さく儲けて、最後は、資産を減らしますので、正しく情報収集するのは必須です。

みそかちゃん様は、今後、住宅など具体的に運用期間を明確に設定を行うと良いでしょう。ファンドの選択は悪くないと思います。自分にあったプラン作成がんばってください。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
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「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

資産形成についてアドバイスをお願いします。

マネー お金と資産の運用 2007/08/12 14:40

シングル35歳です。結婚したいとは思ってますが…まだ未定です。今は両親と三人で暮らしていますが、もし結婚せず、一人で暮らしていくとなると住宅(できれば小さくても持ち家が欲しいの… [続きを読む]

みそかちゃんさん (岐阜県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

ポートフォリオ理論通りです、ご継続下さい。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/12 15:27
中長期的視点で、プランを考えましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/08/14 15:47
頑張ってください 2007/08/13 09:23

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