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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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ポートフォリオ理論通りです、ご継続下さい。

2007/08/12 15:27
(
3.0
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みそかちゃん様 初めまして。CFP®の吉野充巨です。

現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることです。従いまして、みそかちゃん様のご判断は、理論的にも正しいもので、資産形成のために今後もお続け下さい。
なお、日本株式へのインデックスFとして、上場投信(ETF)をご紹介します、株式市場に上場していますので何時でも・どの証券会社からも購入でき、購入手数料と信託報酬(0.1%〜0.2%)が安い商品ですのでご紹介します。私のHPに日本のETFと日本で購入できる外国ETFを掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

そして、様々な実証研究によれば資産運用の出来・不出来の90%は資産配分によって決まるとされています。私は皆様に1.定期預金、2.日本債券、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式の5資産に資産配分して長期に保有することが最適な投資方針です。この点からもみそかちゃん様の資産配分は適切と判断いたします。

なお、今後、毎年1回のリバランスをお勧めします。これば、各資産の上昇・低下によるバランスの崩れを方針に基づいた比率に再配置するものです。これにより、より投資効率が上がります。

なお、投資方針に基づく3資産配分での期待収益率は5.2%と試算されます。私のしさんでは6%を狙うには株式インデックスへの配分を増やす必要があります。私のホームページに資産配分シリーズとして、資産配分検討表、企業年金基金の資産配分例を掲載していますので、色々なパターンにて試算下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

評価・お礼

みそかちゃん さん

ご回答、ありがとうございました。
アドバイスをいただいたように、資産配分の見直しをしてみたいと思います。
まだまだ、道は長いので、着々と進めて行きたいと思っております。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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この回答の相談

資産形成についてアドバイスをお願いします。

マネー お金と資産の運用 2007/08/12 14:40

シングル35歳です。結婚したいとは思ってますが…まだ未定です。今は両親と三人で暮らしていますが、もし結婚せず、一人で暮らしていくとなると住宅(できれば小さくても持ち家が欲しいの… [続きを読む]

みそかちゃんさん (岐阜県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

中長期的視点で、プランを考えましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/08/14 15:47
資産運用は、購入後のメンテナンスが左右する。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/16 01:34
頑張ってください 2007/08/13 09:23

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