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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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保険は掛け捨てで、貯蓄は分散投資を!

2013/02/13 18:33

ピョンきちさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

お子様のお誕生おめでとうございます。

お若いのに、マンションのローンもなく、しっかりと貯蓄されていて感心します。

保険に関しては
その代理店の提案は良心的でないように思われます。

貯金のほとんどを保険料に払わせる提案だとしか思われません。
保険料が高いと、その分保険会社も代理店も儲かるようになっています。

保険は必要な分だけを掛け捨てで確保し、教育資金や老後資金などの運用は分散投資をお勧めします。

掛け捨てなら死亡保険、医療保険合わせても1万円もかからないでしょう。

二人目のお子さんができると、もしかしたらマンションを買い替えたくなるかもしれません。
貯蓄のほとんどを保険料にあてるというのはどうかと思いますよ。

おそらく、ほかの代理店で貯金額を言わずに相談すると、全く違った提案になるとおもいます。

資産運用も含めて保険代理店ではなく独立系FPに相談することをお勧めします。

多少の相談料はかかりますが、ピョンきちさんご家族のライフプランを確認した上で、良心的な提案をしてもらえると思いますよ。

資産運用
死亡保険
医療保険

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この回答の相談

資産配分・保険の見直しを検討しています

マネー 家計・ライフプラン 2013/02/13 17:24

第1子出産に伴い、
・保険(病気や死亡リスクへの対応)
・教育資金や老後資金を確保するための資産形成(現預金・貯蓄性保険・金融商品)を目的とした配分の見直しを考えております。

… [続きを読む]

ピョンきちさん (東京都/31歳/男性)

このQ&Aの回答

保険と貯蓄は分けて考えましょう 青野 泰弘(ファイナンシャルプランナー) 2013/02/13 22:34
ライフプランをお作りいただくことをオススメします。 土面 歩史(ファイナンシャルプランナー) 2013/02/14 07:28

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