きちんとプランを立てて“ポートフォリオ運用”を! - 荒川 雄一 - 専門家プロファイル

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荒川 雄一 専門家

荒川 雄一
投資アドバイザー

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きちんとプランを立てて“ポートフォリオ運用”を!

2007/08/09 17:37
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5.0
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はじめまして!“ミサぴょん”さま。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

さて、お問い合わせの内容を拝見しますと、もちろん500万円の長期投資は是非取り組んでいただきたいところですが、「グロソブと外債で6000万円」というのが大変気になりました。

どのような外債を購入されているかは分かりませんが、債券にもリスクはありますので、「1種類の資産」に偏る運用は、考えられた方が良いかもしれませんね。

さて、15年以上の運用期間が取れるということでしたら、私は迷わず外貨建ての投資信託や海外ファンドでの“ポートフォリオ運用”をお薦めします。

外貨と聞くと、“為替リスク”を想像されるかもしれませんが、10年以上の運用期間が取れるのであれば、十分“為替変動”を上回るリターンが期待できます。
また、逆に「市場における運用」による“価格変動リスク”は、国内の投信よりはるかに小さく、格付けや運用実績の高い商品が数多くあるので、「運用リスク」を低減される意味においても一度検討されてみてはいかがでしょうか。

実際に運用されている方のリターンをみると、年8−12%程度の運用利回りをあげている方が多くいらっしゃいます。

もし、“ポートフォリオ運用”にご興味があれば、初回コンサルティングは無料で行っておりますので、宜しければご活用ください。
http://www.ifa-japan.co.jp/form_mail3.html

評価・お礼

ミサぴょん さん

ご助言ありがとうございます。

夫の投資は結婚以前に父親と祖母の遺産で始めたので、私も詳細なことはわかりません。下手に口を出すと口論になるので、「家族の資産形成はこれから」というふうに割り切っています。

夫からは外貨建て債券を勧められています。今回の投資は夫の投資を補完するような感じでいきたいと思います。

回答専門家

荒川 雄一
荒川 雄一
( 東京都 / 投資アドバイザー )
IFA JAPAN 株式会社 国際フィナンシャルコンサルタント

世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します

信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

今後のマネー運用について

マネー お金と資産の運用 2007/08/09 14:06

32歳の主婦(公務員、現在育児休業中。来年1月復帰)です。夫(45歳、公務員)、娘(1歳7ヶ月)と3人暮らしです。
結婚前に郵便局の定期預金が500万円あり、結婚前は自分の老後のことを考えたお金だっ… [続きを読む]

ミサぴょんさん (富山県/32歳/女性)

このQ&Aの回答

1資産クラスへの投資はリスクを増大させます 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/09 15:38
株式の組み入れは効果的です。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/09 19:09
正しいバランス感覚 2007/08/09 15:07

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