正しいバランス感覚 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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正しいバランス感覚

2007/08/09 15:07
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3.0
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ミサぴょん 様 バームスコーポレーションの杉山です。

500万円についてですが、お子様の運用資金であっても、老後の備えにするにしても運用期間が相当長いので同じように運用してよいと思います。

バランス型ファンド+何かリスクを少しプラスするファンドというような組み合わせはどうでしょうか?プラスアルファー部分は日本株のファンド。信頼できるFPにでも相談してみてください。

ご主人様の投資経験は貴重なものですね。それにしてもグローバルソブリン・外国債券ともに為替リスクはたくさん入っていますが、こちらは大丈夫でしょうか?

私たちは為替のことをよく知っているようで案外知らないものです。知らないものにはあまり加重を置き過ぎないほうが賢明かもしれません。債券の部分の値動きは小さくても、為替の部分の変動が大きいと、全体としてリスクは大きくなります。

ミサぴょん 様のバランス感覚は正しいと思います。
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評価・お礼

ミサぴょん さん

ご助言ありがとうございます。

グロソブなどの外債は夫が結婚前に父親と祖母の遺産で始めたものなので、口を出さないようにして、「2人の資産形成はこれから」と割り切っています。

今後の投資は夫の投資を補完するようにしていきたいと思います。

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この回答の相談

今後のマネー運用について

マネー お金と資産の運用 2007/08/09 14:06

32歳の主婦(公務員、現在育児休業中。来年1月復帰)です。夫(45歳、公務員)、娘(1歳7ヶ月)と3人暮らしです。
結婚前に郵便局の定期預金が500万円あり、結婚前は自分の老後のことを考えたお金だっ… [続きを読む]

ミサぴょんさん (富山県/32歳/女性)

このQ&Aの回答

1資産クラスへの投資はリスクを増大させます 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/09 15:38
きちんとプランを立てて“ポートフォリオ運用”を! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/08/09 17:37
株式の組み入れは効果的です。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/09 19:09

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