投資運用の優先順位と投資信託の選び方 - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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投資運用の優先順位と投資信託の選び方

2007/08/09 12:53

moonmoon様 初めまして、独立系FPの吉野充巨です。

投資・運用をこれからお初めになるのでしたら、無リスクで運用利益が得られる、住宅ローンの繰上返済をお勧めします。投資信託はリスクもあり必ずしも儲けが出るものではありません。その点、借入金の返済は確実に運用益を得られる、極めて効果のある投資とされています。是非ご検討下さい。

これから投資をされる方への投資に関するアドバイスです。
お父様のアメリカ・ファンドが100万円の投資で、年間40万円の利益が得られたのは、確かにタイミングが良かったのかもしれません。お父様は大変ラッキーだったと考えてください。平均して「投資のプロはインデックスに勝てない」ことが、数々の例で実証されています。また、長期間の株式投資の期待収益率は年間5〜7%とされています。そして、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。私のHPにインデックス・ファンド、日本のETFと日本で購入できるETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

そして、様々な実証研究によれば資産運用の出来・不出来の90%は資産配分によって決まるとされています。出来れば、日本債券、日本株式、外国債券、外国株式への分散投資をお勧めします。私のホームページに資産配分シリーズとして、資産配分検討表、企業年金基金の資産配分を掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
取引をする証券会社は、上記の手順で購入する投資信託(インデックス・ファンド)を決め、当該銘柄の販売手数料が安い証券会社をお選び下さい。(投資信託は証券会社によって販売手数料が異なる場合があります)。なお、証券会社ではネット証券が販売手数料が安い傾向があります。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
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お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

投資について

マネー お金と資産の運用 2007/08/09 09:05

37才のサラリーマンです。子供3才、妻(専業主婦37才)です。
現在、
 ・年収500万(税込み、私のみ)
 ・貯蓄750万(すべて普通預金)
 ・住宅ローン1500万(25年固定、毎月73000円、ボーナスなし)
 ・年間貯… [続きを読む]

moonmoonさん (神奈川県/37歳/男性)

このQ&Aの回答

投資は、「プランニング」が“命”です。 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/08/09 10:06
まずは日本株から 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/09 09:28

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