投資は、「プランニング」が“命”です。 - 荒川 雄一 - 専門家プロファイル

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荒川 雄一 専門家

荒川 雄一
投資アドバイザー

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投資は、「プランニング」が“命”です。

2007/08/09 10:06

はじめまして!“moonmoon”さま。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

まず資産運用を始められるに当たって、以下の3点を一度考えてみてください。

1. 資産運用目的(何のために)
2. 運用可能期間(どのくらいの期間)
3. ターゲット利回り&リスク許容度(期待すべき利回りを得るのにどの程度のリスクを取れるか)

「運用金額」だけでなく、運用期間という「時間軸」で考えるのが大変重要です。

その上で、きちんと“ポートフォリオ(運用すべき商品)”を考えてから、投資されることをお薦めします。
日本国内で公募されている投資信託だけでもかなりの本数がありますので、ご自身で選ばれるのであれば、ある程度投資信託の知識をつけられてから、モーニングスターなどの情報を参考に分析してみると良いと思います。
http://www.morningstar.co.jp/fund/index.htm

運用をすぐにでも開始したいのであれば、いきなり証券会社や銀行の窓口に行かれるのでなく、金融機関から独立している投資・資産運用を専門にしている投資顧問アドバイザーなどにプランニングをしてもらうのが良いでしょう。

ポイントとしては、数百万円を一括に投資するプランと、毎月々の積立で投資するプランの2つを併用することが重要です。

投資のタイミングによって、購入対象の投資信託が全く違いますので、十分留意して商品を選んでください。

基本的に、一括投資は“価格の変動が少ないもの”、積立は逆にある程度“価格の変動があるもの”を選ばれると良いでしょう。

ご希望があれば、私のところでも、初回無料でコンサルテーションを行っておりますので、ご活用ください。
http://www.ifa-japan.co.jp/form_mail1.html

回答専門家

荒川 雄一
荒川 雄一
( 東京都 / 投資アドバイザー )
IFA JAPAN 株式会社 国際フィナンシャルコンサルタント

世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します

信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。

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この回答の相談

投資について

マネー お金と資産の運用 2007/08/09 09:05

37才のサラリーマンです。子供3才、妻(専業主婦37才)です。
現在、
 ・年収500万(税込み、私のみ)
 ・貯蓄750万(すべて普通預金)
 ・住宅ローン1500万(25年固定、毎月73000円、ボーナスなし)
 ・年間貯… [続きを読む]

moonmoonさん (神奈川県/37歳/男性)

このQ&Aの回答

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