ライフプランの作成で目標額を設定下さい - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

注目のQ&AランキングRSS

対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

ライフプランの作成で目標額を設定下さい

2007/08/08 15:44
(
5.0
)

どじこっこ様 初めましてCFP®の吉野充巨です。質問にお答えします。

目標設定のためにライフ・プランの作成をお勧めします。
将来のご家族のイベント(出産、入学、車の購入など)と費用を記載するイベント表、収入と支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表です。この表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、貯蓄目標も明確になります。両表のサンプルを私のホームページに掲載しています。参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

上記で必要額が解りましたら、5年以内に支払うことが決まっているものは、ネット銀行の定期貯金、個人向け国債2年、5年ものなど元本割れが無いものか、殆ど無いMMFの購入をお勧めします。

長期的な資産形成は、分散投資をお勧めします。様々な実証研究によれば資産運用の出来・不出来の90%は資産配布分によって決まるとされています。私は1.定期預金、2.日本債券(個人向け国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式の5資産への配分をお勧めします。
私のホームページに資産配分シリーズとして、資産配分検討表、企業年金基金の資産配分例を掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

なお、現在購入されている、学資保険、貯蓄型保険、養老保険は貯蓄としては中途半端な商品です。現在のものは維持しつつ、今後は保険は必要額を掛け捨て加入し、貯蓄は貯蓄として積立で投資運用することをお勧めします。

評価・お礼

どじこっこ さん

ありがとうございます。HP参考に勉強します

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

いくら貯めれば間に合うのか

マネー 家計・ライフプラン 2007/08/08 11:24

4歳と1歳の子どもがいます。できればもう一人欲しいと思っています。光熱費などはできる限りの節約をしているつもりですが、このままでよいのか貯蓄はいくらあれば足りるのかご指導くださいませ。
夫の手… [続きを読む]

どじこっこさん

このQ&Aの回答

いくら貯めれば間に合うかの件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/08 12:22
貯蓄額 2007/08/08 12:50
保険について 2007/08/08 21:26

このQ&Aに類似したQ&A

40代の賢いお金の貯め方は? とおちゃんさん  2010-01-27 23:32 回答3件
この家計で子ども3人は難しいでしょうか? にこたんさん  2010-01-25 22:12 回答2件
家計診断をお願いします。 ココナツさん  2009-01-21 10:21 回答4件
家計相談 あーちゃんままさん  2008-12-14 01:15 回答5件
家計診断・老後資金の相談お願いします。 ケツメらぶ☆さん  2008-08-08 13:55 回答5件