養老保険の満期金にかかる税金

2012/12/21 08:10

ぱくんろさん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。

養老保険の満期金はご存じのように一時所得です。
（契約者＝受取人の場合）

一時所得は
（受け取ったお金ー払った保険料）－特別控除50万円です。

この一時所得の1／2を他の所得と合算して税金を払うことになります。

今年中に減額（部分解約）をすると、その解約返戻金も一時所得ですので
2年に分散することも可能かと思います。

保険担当者がいうように、満期前に転換すると契約内容の変更となりますので
たしかに税金はかかりませんが、お金を受け取ることもできませんね。
保険会社から見れば、満期金を払わなくても済む上に、新規に新たな保険に入ることになりますから、そうすることを勧めるのは当然です。

お金の使用目的などをお考えになった上でお決めになるとよいでしょう。

利益に関しては一定の税金がかかるのは、預金でも、保険でもお仕事でも同じですので。

株式会社くらしと家計のサポートセンター
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