養老保険の満期金にかかる税金 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

2 good

養老保険の満期金にかかる税金

2012/12/21 08:10

ぱくんろさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

養老保険の満期金はご存じのように一時所得です。
(契約者=受取人の場合)

一時所得は
(受け取ったお金ー払った保険料)-特別控除50万円です。

この一時所得の1/2を他の所得と合算して税金を払うことになります。

今年中に減額(部分解約)をすると、その解約返戻金も一時所得ですので
2年に分散することも可能かと思います。

保険担当者がいうように、満期前に転換すると契約内容の変更となりますので
たしかに税金はかかりませんが、お金を受け取ることもできませんね。
保険会社から見れば、満期金を払わなくても済む上に、新規に新たな保険に入ることになりますから、そうすることを勧めるのは当然です。

お金の使用目的などをお考えになった上でお決めになるとよいでしょう。

利益に関しては一定の税金がかかるのは、預金でも、保険でもお仕事でも同じですので。

養老保険
税金
所得

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

養老保険の満期で困っています

マネー 保険設計・保険見直し 2012/12/20 00:39

養老保険の満期何か良い提案ありませんか?

よろしくお願いいたします。
養老保険の3000万の受取を来年に控えています。
600万くらい増えたように思います。

一時所得で受け取ると税金がど… [続きを読む]

ぱくんろさん (東京都/60歳/男性)

このQ&Aに類似したQ&A

結婚したので保険の見直しをしたいです もふ2さん  2013-09-23 11:14 回答1件
どのような保険に加入したらよいでしょうか kmamaさん  2012-02-07 23:22 回答2件
家事手伝いから個人事業主になると comoriさん  2010-02-17 12:38 回答1件