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対象:家計・ライフプラン

植森 宏昌 専門家

植森 宏昌
ファイナンシャルプランナー

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商品の分散投資と合わせ、時間的な分散投資もするべきです。

2013/01/17 01:00

初めましてyukainamimi様。アイスビィの植森宏昌です。

今回、定期預金か保険かを迷われてるとの事ですね。
今後のライフプランにも因りますが、ある程度の分散を検討されるべきかと思います。

先ず、保険は一時払の保険医預けた場合、長い目で見れば銀行預金よりも金利面では高いですが、最低でも3年程度は元本割れします。その面では、急なお金の入用には向きません。

そう考えた場合、ある程度の資金は銀行預金も必要かと思います。目安としては、1年程度の生活費を置いておけば良い様に感じます。

先ずは、何年後に幾らのお金が必要か等を纏め、それぞれの期間に合わせ、銀行預金や保険、他にも株式や投資信託等も上手く組み入れ、運用される事をお薦め致します。

不明や点や、ご相談等がございましたら、いつでもご連絡下さい。

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植森 宏昌
植森 宏昌
( 大阪府 / ファイナンシャルプランナー )
有限会社アイスビィ 代表取締役
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この回答の相談

定期預金か保険か(40代女性、独身)

マネー 家計・ライフプラン 2012/12/12 15:51

6月末に会社都合で退職となり、900万ほどの退職金を受け取りました。
現在実家暮し、40代独身女性です。
運用として銀行より「平準払い保険」を薦められましたが、今まで保険について調べたこ… [続きを読む]

yukainamimiさん (東京都/42歳/女性)

このQ&Aの回答

預金も保険もアリです 小川 和哉(ファイナンシャルプランナー) 2012/12/12 23:42

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