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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分の点検で投資対象を決定ください

2007/08/07 23:10
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5.0
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めいちゃんママ様 初めまして、独立系FPの吉野充巨です。

めいちゃんママ様の保有金融商品から、投資経験が長く分散投資に心がけておられるように拝察いたします。住宅資金は長期投資というには微妙な7〜8年後ということですが、過去のデータでは、7年以上の投資・運用では総てリターンがプラスになっています。
また、様々な実証研究によれば資産運用の出来・不出来の91%は資産配分によって決まるといわれています。
従いまして、1定期預金(MRF含む)、2.日本債券、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式の5資産クラスへの資産配分を確認してアドバイスを行います。

現在は1.に25%、2.に40%、3.に5%、4.に20%、5.に10%の配置で、国内が70%で為替リスクを受ける割合は抑えられています。また、投資通貨で考えますと、定期預金と債券に85%配置されているので、元本割れリスクは極めて少なく、そして流動・確実性資産に(1.2で65%)、収益性資産に35%ですので、堅実な資産バランスと考えます。収益性を上げるために日本株式への配分5〜10%程増されては如何かと考えます。

月々の積立は、定期預金(ネットバンク)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式への均等配分をお勧めします。リスク(8.0%)・リターン(3.5%)とバランスが良い配分と考えます。

私のホームページに資産配分シリーズとして、資産配分検討表、企業年金基金の資産配分例を掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

そして現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることです。私のHPにインデックス・ファンド、日本のETFと日本で購入できるETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

評価・お礼

白くま さん

吉野様、迅速かつ、わかりやすくてご丁寧な対応、本当にありがとうございました。★10個ぐらいつけたい気持ちです。
アドバイスを読ませていただき、さっそくいつも利用している証券会社に連絡し、ETFの説明を聞きました。近々購入する予定です。ホームページもとても参考になりました。
吉野様のご助言で、今まで以上にやる気がわいてきました!投資初心者の私ですが、これからも勉強しながら目標に向かってお金を増やしていきたいと考えております。
本当にありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

今後の住宅・教育資金についてご助言ください

マネー 家計・ライフプラン 2007/08/07 18:58

家族は義父(76歳年金暮らし)、夫(42歳会社員)、私(30歳会社員・育児休職中・資格を持っているので定年まで働ける)、娘(6ヶ月) 築35年の義父名義の一戸建てに住んでいます。ローンなし。7… [続きを読む]

白くまさん (大阪府/30歳/女性)

このQ&Aの回答

住宅資金、教育資金について 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/07 19:37
住宅改修のタイミングが非常に大事です。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/08 04:47
再質問です 2007/08/08 01:18
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