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対象:家計・ライフプラン

住宅・教育資金について

2007/08/07 21:20
(
4.0
)

めいちゃんママさんへ

はじめまして山本と申します。宜しくお願い致します。
ご質問につきまして、まず住宅資金ですが予定までの期間が7〜8年ですので、あまりリスクをとらないような運用を選択されることをお薦めします。もちろん好き嫌いもあると思いますが、リフォームまでの期間がさほど長くないことがありますので、リターンが確定しているものが良いと思います。個人的なお薦めとしてはバランス型の投資信託か安全性の高い外貨建て高固定利回りの商品にすべきかと思います。
また教育資金に関しては、進路にもよりますが大学入学をターゲットにすれば時間がありますので株式を組み入れた長期運用をおすすめします。
ただ今後復職をされる予定であるとのことですので、運用を分析される手間などを考えると個別銘柄よりも資産分散を基本に投資信託などを積立でおこなうことが良いかと思います。

現在はまだ低金利が続いておりますが今後の金利情勢などによっては住宅資金も借り入れにどのくらい頼るかなどその時々で検討してください。

ご不明な点がありましたらご質問下さい。
少しでもお役に立てましたら幸いです。

山本 裕

評価・お礼

白くま さん

山本様、わかりやすいご助言、ありがとうございした。外貨建個人年金は知らなかったので、また調べてみたいと思います。お忙しい中、ありがとうございました。

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この回答の相談

今後の住宅・教育資金についてご助言ください

マネー 家計・ライフプラン 2007/08/07 18:58

家族は義父(76歳年金暮らし)、夫(42歳会社員)、私(30歳会社員・育児休職中・資格を持っているので定年まで働ける)、娘(6ヶ月) 築35年の義父名義の一戸建てに住んでいます。ローンなし。7… [続きを読む]

白くまさん (大阪府/30歳/女性)

このQ&Aの回答

住宅資金、教育資金について 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/07 19:37
資産配分の点検で投資対象を決定ください 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/07 23:10
住宅改修のタイミングが非常に大事です。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/08 04:47
再質問です 2007/08/08 01:18
再質問です 2007/08/08 02:06
再質問です 2007/08/08 03:10

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