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対象：お金と資産の運用
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専門家
元本割れの可能性について
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はじめましてFPの岩川と申します。
＞＞できれば元本割りしたくありませんし、保険料をもう少し減額した方が
元本割れの可能性についてお答え致します。
★ユニットリンクは、保険会社を通じて投資信託に投資を行ないます。
一見、貯蓄保険と思われますが、大きな価格変動を伴う運用商品です。
長期投資の一般的知識を身につけることが大切です。
死亡保障の必要がない場合は、保険会社を経由せず、ダイレクトに投資信託を購入されるなど、有利な選択肢があるのではないでしょうか。
ご希望に合ってるのかくれぐれもご検討ください。
★次にドル建ての利変終身ですが、こちらは、解約返戻金を米国の債券で運用するものです。
解約返戻金はドルベースで最低保障が確定されているので、元本を割り込むことはない商品です。
ただし、ドルベースなので、為替によっては元本が変動します。
こちらも、保障の必要がなければ、いくつか手段の選択肢があります。
商品提案までの経緯はわかりませんが、momoniko様のご希望の運用期間、受入れられる元本割れのリスク、希望のリターンなどを確認の上、商品決定することが大切です。
評価・お礼
momoniko さん
2012/12/13 18:22
ひとつひとつ詳しく教えていただきありがとうございました。
とても分かりやすかったです。
そうですよね。私に死亡保障は必要あるのかなと思っていたので
もう少し検討してみます。
回答専門家
- 岩川 昌樹
- （ 千葉県 / ファイナンシャルプランナー ）
- FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
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