保険商品に関する損益通算につきまして - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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保険商品に関する損益通算につきまして

2012/11/15 08:49
(
4.0
)

tama2012 様

この度はご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャルプランナーの釜口です。

税務の件ですから、正確なことは税務署や税理士にお問い合わせ
いただくのがベストですが、私はご質問の損益通算は実務的に
難しいと考えます。

1の定期保険は貯蓄目的ではなく単純に死亡保障を確保する
目的の掛捨て定期保険だからです。

ただし、定期保険でも超長期定期保険などで責任準備金が
積み上がり商品があります。
その場合の取扱がどうなるのか?この点については
税務署の見解次第になるかと思います。

ご不明な点がございましたら、お気軽にお問い合わせください。
http://www.bys-planning.com

税理士
ファイナンシャルプランナー
損益
税務
定期保険

評価・お礼

tama2012 さん

2012/11/16 22:52

ご回答ありがとうございました。

税務署、税理士判断が必要な程複雑な話しではなく、よくあるケースだと思うのですが、、
何か白黒はっきりする根拠となる法律等々ないのでしょうか。

これを通算して申告した場合、どうなるのでしょうか・・・

釜口 博

2012/11/17 09:50

評価をいただきまして、ありがとうございました。

これを通算して申告した場合、どうなるのでしょうか・・・
⇒FPが実務面で行なえないアドバイスに税務の問題があります。
あくまでも保険のしくみ上のお話ししかできませんこと、
ご了承ください。
あくまでも私見ということでお話しさせていただきますと、
実務的には通算は難しいということです。

よろしくお願いいたします。

回答専門家

釜口 博
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この回答の相談

定期保険と養老保険の損益通算の可否について教えてください。
同じ時期に加入した定期保険と養老保険。例えば10年後の同じ時期に解約した場合、その年の一時所得の… [続きを読む]

tama2012さん (東京都/42歳/女性)

このQ&Aの回答

一時所得は損益通算の対象かどうか 渡辺 美晴(保険アドバイザー) 2012/11/19 11:21

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